朝阳永续：四大维度助力投顾数字化建设，打造投顾行业垂直交流社区

　　“与新财富最佳投资顾问评选合作的4年时间，朝阳永续积累了超过90 家券商的5.2 万名投顾数据，基于投顾数据的数字化应用已经进入落地阶段”。

　　在2022 年11 月举行的新财富2022财富管理高峰论坛上，朝阳永续首席运营官（COO）吴克兵在演讲中介绍，目前朝阳永续所积累的数据已覆盖全行业超过70%的投资顾问，并已拓展出投顾大数据画像、投顾组合商业化、资产配置大赛系统等应用，赋能券商投顾数字化管理。

　　吴克兵口中的“投顾数字化管理”是近年间兴起的新概念。2018年以来，券商财富管理转型加速，经纪业务从传统的证券交易服务扩展至金融产品销售、基金投顾、投资咨询等财富管理服务。在此过程中，券商投顾群体也迎来了爆发式增长，据中国证券业协会数据，2018至2022年间，国内证券公司投资顾问人数从4.5万人增至7.3万人。

　　面对业务链路拉长以及投顾群体的庞大，券商不仅迫切需要更高水平的投顾参与拓展业务，也需要对投顾队伍进行更规范的管理，因此，数字化的管理应用需求逐步被激活。

　　但是，在吴克兵看来，当前国内券商对投顾的职能定位及精细化管理尚处于起步阶段，朝阳永续希望成为陪伴投顾专业能力成长中不可或缺的事业伙伴，参与中国财富管理行业的发展建设。

　　赋能投顾资产配置：Go-Goal陪伴投顾成长

　　朝阳永续作为中国领先的优质金融数据提供商，自2003 年成立至今，已围绕公募、私募、券商等金融机构，开发了中国上市公司盈利预测数据库、私募数据库、Go-Goal金融终端、基金研究平台等产品及工具。在盈利预测数据领域，朝阳永续的券商分析师覆盖率达到了90%以上。

　　正是基于这些数据积淀和工具，朝阳永续在2019 年6 月与新财富一拍即合，就第二届新财富最佳投资顾问评选正式达成合作。朝阳永续作为协办单位，基于Go-Goal金融终端及App，为参评投顾提供股票交易及资产配置模拟系统服务。

　　在最初推动合作时，朝阳永续CEO廖冰与吴克兵的看法一致，认为投顾作为连接券商与客户的重要媒介，拥有诸多市场潜力可以挖掘，朝阳永续通过新财富最佳投顾评选可以将Go-Goal金融终端推广至投顾职群，使得该终端一系列具有实务价值的数据、标签和工具，成为投顾服务客户的抓手。

　　Go-Goal金融终端是朝阳永续开发的一款金融数据工具，覆盖了股票、公募、私募等资产的研究，数据层面拥有权威的一致预期数据、上市公司标签、研报资源和覆盖全市场绝大多数私募的私募基金数据库，同时具备完善的基金组合配置工具（图1）。

　　但随着对投顾职群了解的不断深入，吴克兵的看法也发生了一些改变。

　　例如对投顾职群的定位，最初，朝阳永续认为，投顾的工作场景更注重于“投”，因为券商背靠A股市场，投顾的工作内容包括拉新获客、融资融券等业务，这些都需要证券咨询服务与客户建立联系。但由于每个投顾对市场的看法都有所差异，且证券公司不会集中要求投顾推荐某一股票标的，因此，大多数投顾提供证券咨询的方式方法也有着较大差异，工作内容难以标准化。

　　但随着财富管理业务转型的深入，包括公私募基金代销、基金投顾等标准化业务越来越多地出现在投顾工作场景中，投顾更多地承担起营销、顾问的职责，“投”的场景开始减少。与此同时，得益于业务的标准化，券商也有动力强化中后台的投研能力建设，为投顾工作提供支撑，这反之也催生了对投顾数据的应用需求。

　　因此，朝阳永续不仅在“投”的方面持续为投顾赋能，还希望更多参与营销、顾问以及投顾管理等环节。吴克兵还认为，相较银行的理财师，券商投顾的工作场景更为多元，不仅需要了解股票及各类金融产品，还需要兼顾演讲、投研咨询等各类服务。满足投顾职群复杂、多元的需求，也将会是朝阳永续未来的发力方向。

　　“如今市场中有很多为投顾提供投研服务的机构，但要想真正地陪伴投顾一起成长，首先需对投顾的专业能力有一个清晰定位。”吴克兵表示。

　　布局投顾数据管理：四大维度助力投顾数字化建设

　　作为朝阳永续的首席运营官，吴克兵曾供职于东方财富，主要负责投顾服务线上化的业务探索。因此，在朝阳永续与新财富达成合作后，吴克兵便作为项目的第一负责人，带领团队利用评选所积累的投顾数据，实现券商业务的数字化应用。

　　目前，朝阳永续已经将其所积累的超过90家券商、5.2万名投顾的基础数据，以及超过15万个组合数据、300万笔交易数据进行了标签化及自动化划分，共分为基本信息、组合信息、荣誉与成就、内容创作四个部分，并基于这四类数据展开数字化应用（图2）。

　　在吴克兵看来，券商对投顾数字化管理的需求正在不断涌现，数字化应用前景广阔。

　　“例如，目前已经有不少券商对客户按资产、投资偏好进行分层，但如何为客户分配符合其需求的投顾，过去都是券商‘拍脑袋’决定的，而朝阳永续可以利用投顾数据，对投顾的基础能力进行分层，帮助券商进行精准营销。投顾在参与新财富最佳投顾评选过程中所积累的股票交易、基金配置组合数据，也能够辅助券商基金投顾、股票投顾等业务的开展。”吴克兵表示。

　　具体围绕上述需求，朝阳永续现已落地的数字化应用主要包括投顾管理与培养、投顾大数据画像应用、组合商业化、代销白名单实战四部分。

　　比如，基于券商对投顾基础能力分层以及精准营销的需求，投顾管理与培养可通过新财富最佳投顾评选中台，实现对全体投顾资产配置能力培养过程的跟踪及监控，涵盖收益率、回撤值、换手率、夏普比例等指标。而投顾大数据画像应用则可以提供投顾基础信息、特征标签、荣誉标签等信息，通过多维度画像，辅助券商精准营销以及对明星投顾进行包装。

　　对于客户需求与投顾能力的精准匹配，吴克兵进一步举例道：“一是投资品种的匹配，即让擅长投资某交易品种的投资顾问，服务偏好该类品种的用户；二是操作风格偏好的匹配，即逐步挖掘投资顾问的实战操作偏好，与客户画像相结合，根据用户偏好推荐对应的投资顾问；三是风险承受匹配，即根据投资者风险承受能力，匹配相应管理能力的投顾进行服务；四是其他偏好匹配，包括行业、主题偏好、交易习惯偏好等。朝阳永续利用投顾数据对投顾生成标签，将有助于券商将客户分配给合适的投顾去服务。”

　　再比如，券商对投顾组合数据的应用需求，朝阳永续开发的组合商业化应用不仅包含了评选期间所采集到的超过15万个组合数据，还涵盖了投顾在构建组合过程中产生的2.4万份投资笔记、超过10万个组合评价信息，以及超过300万个调仓记录、超过10 万份的调仓笔记。基于此类数据，各个券商可以更为精准地筛选出具有投资或资产配置能力的投顾，其组合的历史业绩、调仓记录等数据，也将会为投顾进一步开展业务提供帮助。

　　在吴克兵看来，新财富最佳投顾评选最终获奖的选手仅是少数，组合商业化的意义是帮助券商挖掘出更多具有投资实战能力的投顾，并对其组合进行包装销售，缩短券商考核投顾的时间周期。而推出代销白名单实战的目的，一方面是为了贴合于券商及投顾真实的销售场景，另一方面也是希望让投顾在实战过程中进一步了解客户实际的持有感受。

　　“券商的目光已逐渐从互联网化转向数字化。数据为王，如今，谁拥有最大、最全、最接近业务场景的投顾数据，谁就更有可能在面向投顾场景的竞争中制胜一筹，而这恰恰是朝阳永续与新财富合作过程中所获得的最大财富。”吴克兵称。

　　切入资产配置大赛：六大优势赋能投顾能力培训

　　资产配置大赛系统，可以说是朝阳永续在服务投顾路上，对投顾数据、过往产品重新打磨后所研发的新产物。

　　在财富管理的浪潮下，券商们愈发重视投顾专业能力的培训，并希望通过模拟赛事达到“以赛代练”的目的。当然，如今为券商提供资产配置大赛系统的供应商也不在少数。

　　吴克兵认为，朝阳永续在与新财富合作的过程中积累了对赛事制度的深刻认识，同时在数据产品、工具产品等方面更是有着深厚积淀，因此，较竞争对手而言有着不少的优势。吴克兵介绍，朝阳永续资产配置

　　大赛的系统优势主要体现在六个方面，一是可以5分钟创造一个标准的配置大赛；二是可为主办方提供从报名、交易、榜单、分析等全过程的监控大屏及数据；三是支持股票、场内ETF、公募、私募品种的交易配置；四是提供包含选手信息、各类标签及能力的分析，如荣誉、组合管理能力、个人特征标签等；五是提供多维度标准分组，也可自定义选手分组，形成各个细分维度的榜单；六是可提供完整的组合投资报告，包含风险收益分析、账户分析、调仓分析、持仓分析等。

　　“通常情况下，过去赛事系统供应商要为金融机构举行资产配置大赛，往往需要先去调研需求，再根据需求更新赛事系统功能，使得赛事准备周期很长。但由于新财富最佳投顾评选的规则经过多年的优化，券商接受度高，因此，朝阳永续在将评选规则标准归总集纳到资产配置大赛系统后，即可以迅速响应券商的赛事需求。同时，由于朝阳永续是市场中最早进行基金研究的企业之一，因此，还可以为参赛组合出具完整的深度评价报告，供管理人员借鉴。”吴克兵表示。

　　打造垂直交流社区：顾小二投顾月活超6000人

　　尽管我国投顾队伍发展迅速，但To B赛道通常需要一个漫长的培育期，尤其是券商对投顾数据的需求才刚刚兴起，基础投入有限，因此，需要更长时间等待花开。

　　在吴克兵看来，目前大多数中小券商受到信息技术能力的限制，难以消化已获取的投顾数据，而一些大型券商由于信息系统布局比较完善，已经在着手挖掘投顾数据的应用价值。

　　随着券商投入力度的不断提升，投顾队伍的专业素质及影响力也在水涨船高。为此，朝阳永续除了利用投顾数字化管理及资产配置大赛系统布局B端市场之外，还在2022年5月推出了“顾小二”社区，为入局C端市场做准备。

　　“顾小二”社区是朝阳永续Go-Goal旗下的财经短内容社区，是一个为投顾提供讨论投资技巧、分享投研干货、交流展业服务的垂直平台。顾小二社区创作者仅对持证的投资顾问、公私募从业人员开放，目前支持分享文字、图片及短视频。据吴克兵介绍，上线半年间，“顾小二”社区月活跃投顾数已超过6000人，日均原创文章超过300篇，已经成为投顾日常交流的重要平台。未来，随着“顾小二”社区中优质内容及投顾的不断积累，影响力也会逐步向C端渗透。

　　有着多年互联网券商工作以及经验的吴克兵深知，在券商财富管理转型的大背景下，投顾群体将发挥出更加巨大的价值。若“顾小二”能够成为行业中具有一定知名度的社区平台，其垂直流量或将是金融机构获客及产品引流的必争之地。

　　（CIS）