比特币，颠覆还是毁灭？

　　上月中，加拿大艾伯塔省的居民泰勒·莫尔准备出售一栋独立屋，这桩买卖瞬间成为各大媒体的焦点，因为其附带的条件是：如果买家选择用比特币付款，他愿意给折扣。几乎在相同的时间段，世界上第一台比特币自动取款机在塞浦路斯出现了，塞浦路斯民众可以将银行储备兑换成比特币，来挽救经济损失。

　　这个时候很多人开始问，比特币是什么？很值钱吗？

　　比特币，这个很小众的东西，最近却搅得整个金融市场很头疼。

　　比特币本身只是一连串的数字，它的发明者是一个名为Satoshi Nakamoto（中本聪）的神秘黑客。中本聪在2009年创造了比特币后，接着便在2010年从互联网上神秘消失。

　　但在比特币的官方网站上，还留有一篇中本聪的论文，详细讲述了比特币的技术原理。总结来看，比特币其实是基于一套密码编码、通过复杂算法产生的虚拟货币；任何人都可以下载并运行比特币软件而参与制造比特币；利用电子签名的方式来实现流通，通过P2P网络来核查重复消费。

　　和传统货币或其他虚拟货币最大的不同是，它并不是由中央银行或某家网站这样的单一管理机构所创造或监管。更另类的是，人们只需要打开电脑，运行比特币软件，就可以参与比特币的制造，这种方式被称为“挖矿”。也正是因为这样，许多经济学家对它感到无所适从。

　　而且近两年来，比特币已成为增速最快的虚拟货币。2010年4月25日，比特币首次公开交易，当时1比特币的市场价是0.03美元，按当前最新的交易价格153美元计算，3年来比特币的美元兑换价格增长了近5100倍；在本月11日，更是创下1比特币兑换266美元的历史纪录。

　　离谱的暴涨暴跌引发了激烈争论。比特币究竟是个伟大的事物，还仅仅只是最近开始流行的一个巨大泡沫。

　　疯狂的背后

　　早期的比特币用户往往是酷爱科技的自由主义者和黄金投资者，他们的核心目的是想脱离政府的控制。名气最大的当属 “Silk Road”，这是一个隐藏在Tor匿名网络中的灰色交易市场，用户可以在这个网站上订购商品，然后用比特币支付。

　　后来，一些合法的企业也开始接纳比特币，其中就包括社交网站Reddit和博客平台WordPress。同时，这种虚拟货币对商家颇具吸引力。BitPay、淘宝等公司都提供比特币兑换现金或是购买商品的服务。在淘宝上，有一位叫“de_mail”的用户出售一款二手的HTC手机，开价180元，但如果用户愿意使用比特币的话，只需0.1个就行了

　　不得不提的是比特币的“挖矿”队伍。本报记者加入几个比特币QQ群后发现，大家讨论最多的还是如何配置电脑挖矿，何时能够回本。为了提高“挖矿”效率，他们不惜重金购买高级电脑设备。

　　以上现象都映证了比特币的价值正在为人们所认可，但也在提醒比特币项目组，如果安全得不到保障，比特币的发展将面临致命的瓶颈。关于比特币钱包盗窃事件、交易网站Mt.Gox黑客事件的报道并不在少数。 事实上，4月10日正是由于Mt.Gox软件发生故障，引发大批用户恐慌，比特币的交易才出现了大幅盘整。据悉，Mt.Gox是目前全球最大的比特币交易平台，处理了全球大约80%的比特币兑换美元的交易。Mt.Gox等公司一旦出现问题，比特币的交易将遭受重创。

　　“比特币还需要克服几个技术问题。”比特币专家Mike Hearn认为，随着越来越多的人使用比特币，在用户之间流通的数据量规模会日益庞大，进而减缓整个系统的运行速度。虽然可以通过发布补丁来解决这一问题，但是很难部署，因为所有的用户都必须升级比特币钱包和相关软件，所以“比特币使用量增长太快，最终会危及自身的发展。”

　　然而，比特币面临的真正威胁是竞争。支持者往往认为，比特币不能像法定货币那样随意制造。这确属事实，但问题是新的虚拟货币却难以杜绝这种现象。

　　替代比特币的虚拟货币已经在开发之中，Litecoin就是其中之一。迄今为止，这种货币的使用者还仅限于少数极客粉丝，但价格近来也大幅上升。业界盛传，Litecoin将在近期登陆Mt.Gox交易市场。

　　另一种替代比特币的虚拟货币则是Ripple。相比比特币，Ripple用起来更简便，相关交易能在几秒钟内完成，而常规比特币交易则需要十分钟。而且它的诞生毫无神秘之处，与犯罪或其他可疑活动也没有任何关联。

　　造富神话？

　　面对比特币与美元的汇率如同过山车般剧烈波动，支持者认为，它是一种创新，是世界未来的主流货币，在经济发展中“有着无可比拟的优势”。反对者则认为，这一切不过是众人吹起来的巨大泡沫，或是新的庞氏骗局。

　　“这种虚拟货币是具有革命性的。” 弗吉尼亚大学达登商学院教授Peter Rodriguez认为，如果比特币能够建立自己的价值，并在足够长的时间里让投资者对其抱有信心，那么才有可能最终将这种货币从一时流行的价值储存手段变成真正的货币机制。但是不管怎样，比特币还是将改变我们对于价值储存、金融以及虚拟经济独立性的思考方式。

　　相反，前美国联邦贸易委员会和斯坦福大学经济学家、现任投资公司投资组合管理主管兼量化研究总监Robert McMillan却认为，“比特币注定会覆灭，这是不可改变的命运。”原因是比特币已知的、有限的供应量意味着，它注定无法成为行之有效的替代性货币，而且它并不具备显而易见的使用价值。

　　或许比特币还会有另外一种命运。“对于这些数字货币来说，最大的风险在于政府有可能会采取行动，摧毁法定货币以外的替代性货币。”《经济学人》美国资深编辑Matthew Bishop认为，用比特币或在硅谷中发展形成的其他数字货币来控制供应量的算法将有助于创造一种储存价值的良好方法。但是，如果一个主权国家也发行一种基于算法的货币，那么情况就不好说了。

　　其实，这些经济学家都对比特币的未来说不出明确的答案，从现在的形势来看，比特币确实主要是在依靠媒体炒作，根源则是金融市场的持续动荡，以及对全球金融体系的不信任与日俱增。然而，媒体炒作可能会导致长久的金融炒作。在此过程中，越来越多的金融高手可能会与极客们一起，寻找有利可图的新泡沫。

　　财经专栏作家端宏斌在2012年开设了自己的比特币对冲基金，规模为10万元，现在这个基金已经赚了整整20倍。但他也表示，“比特币和其他投资品是一样的：在一片叫好声中，经过众人一棒接一棒的‘击鼓传花’后，价格飙升，最后崩盘。”

　　此外，比特币的法律地位也不明朗。没有法律保障的比特币风潮看起来更像是一场赌博：似乎每个人都有机会从中获利，但最后的赢家是谁？恐怕你连他的脸都看不到。鸿泰投资运营总监、高级黄金外汇策略分析师吕鹏说，“现在每个人都想在比特币升值的过程中分一杯羹，但是最大的利益早已被先行的“极客”们拿走，留给普罗大众的，是随时可能颗粒无收的风险。”

　　无论何时，利用泡沫来赚钱都很有风险，但我们的世界从来不缺勇敢的冒险者。作为一个令人振奋的全新金融炒作渠道，比特币一段时间之内仍有可能存在下去。

　　名词解释：

　　庞氏骗局

　　庞氏骗局是一种最古老和最常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的。

　　这种骗术是一个名叫查尔斯·旁兹的投机商人“发明”的，他不断吸纳新投资者的钱，并将其付给前期投资者。前期投资者获得了巨大的投资回报，就宣称他是投资天才，于是，更多新投资者携带现金纷至沓来。而此时，庞兹却卷走了这些新投资者的钱财，逃得无影无踪。大约4万人被卷入骗局，被骗金额达1500万美元。

　　在中国这种骗术又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。

　　链接：

　　比特币和丝绸之路

　　真正让比特币声名鹊起的，是一个叫作丝绸之路的秘密购物网站。

　　这个秘密网站创建于2011年2月，是一个类似于eBAY或者淘宝的B2B电子商务网站，在这里可以买到各种药物，当然也包括毒品。要去往丝绸之路十分复杂，靠URL是行不通的，浏览器并不能直接把你带到那儿。必须经过一系列技术配置，你才能通过一个叫TOR的匿名网络工具到达。

　　丝绸之路的管理者们崇尚阿哥拉主义（Agorism）的说法，认为“国家是暴力、压迫、盗窃和所有形式的胁迫的主要源头”，鼓励大家“不要再用你的税收来给国家提供资金，直接去黑市。”

　　信用卡、PayPal或者其他网上支付方式，基本都是通过实名认证，可追踪或屏蔽的。它们都被排除在丝绸之路的支付之外，这里唯一受欢迎的是比特币。因为它是匿名支付，追踪起来不是那么简单。

　　对此，比特币核心团队成员之一杰夫·伽济科（Jef Garzik）事后解释说，比特币并非丝绸之路用户所想的那样是匿名的。因为所有比特币交易都在公开日志中存有记录，在法律强制实施时，可以使用高端网络分析技术追踪交易流量，从而找到比特币个人用户。

　　而且，比特币在网络上的用途已经越来越广泛，并不仅仅局限于丝绸之路网站。比特币项目的另一名核心成员Nils Schneider表示，他用比特币来支付大部分在线购买物品（如程序员工资、服务器租赁、域名费等），同时还会兑换成货币用来支付食品等等。

　　针对那些围绕比特币的议论，“我们必须要掌握主动权以确认比特币被正视。如果我们采取行动，而不是坐等比特币被写进法律法规，这样我们将掌握更多主动权。”比特币项目开发者之一埃米尔·塔吉说。

　　本报记者 甘露