毕马威 数字经济下的金融业新一代IT营运模式

　　在数字化的今天，大多数金融机构都在致力于研究如何采用颠覆性技术来实现产品、服务和商业模式上的创新，进而实现金融机构经营的数字化转型。在这一过程中，首席信息官（CIO）和信息科技部门承担了比以往更多的责任和业务期望，一些CIO采用了混合的IT运营模式；甚至在传统IT部门外创建独立的数字化部门的方式，来满足不同的业务模式的信息化服务需求。但这些只是治标不治本的措施，当今的金融机构需要的是一个全新的IT运营模式，以满足快速、多样化、综合化，且创新的业务经营需求。

　　毕马威于2014年首次引入下一代IT运营模式，包括三个全新的IT角色：经纪、整合和协调。这不仅仅是“计划、构建和运行”组成的传统功能性组织架构下IT营运模式的一个新名称，更是一个强调通过经纪、整合和协调三种IT角色实现IT和业务紧密协作共进新型IT营运模式。这种IT运营模式可以灵活地、快速地支持基于业务、产品/平台或渠道上的各种定制化发展需求。

　　“经纪”角色配合新系统

　　新的运营模式改变了IT在大多数组织中的角色。首先，信息技术不再只是业务的支持者，而是客户价值流的关键组成部分，也是收入来源。其次，IT部门上线新的或改进的数字化技术的速度现在是按小时或天计的，而不是过去的按月或年计。最后，由供应商、产品、服务和人才组成的给业务交付数字化技术的生态系统正在迅速扩张，且通常不牵涉IT部门。在最近的毕马威对CIO调查中，1/10的IT决策者表示，他们公司超过50％的IT支出是由IT部门外控制或管理的。

　　为此，IT部门必须通过改变其运营模式并充当经纪角色来作出响应，使业务对现有机会敏感，并利用迅速扩展的生态系统向其业务合作伙伴快速提供技术创新和数字化解决方案。为了实现这些目标，新一代IT营运模式中，IT经纪角色需实现下面三个功能。

　　积极参与业务并塑造需求。一是促进数字化业务战略的发展。IT将作为金融机构值得信赖的顾问，促进金融机构数字化业务战略和路线图的发展，并滚动规划流程以识别和排列所需的数字化能力。二是简化和数字化业务流程。只要能够提高效率和灵活性，IT就需要跨部门合作来简化和数字化业务流程。三是塑造需求。IT需要与关键业务利益相关者密切合作以理解战略需求，并尽可能将其映射到当前现有的服务中。如无法满足该需求，IT将帮助寻找最合适的解决方案。

　　利用新兴技术推动创新。一是创造业务创新和技术赋能机会。IT必须与业务紧密配合来帮助他们理解新兴技术和生态系统，以及如何利用信息技术来实现产品、服务、业务模式和客户体验的创新。二是监测并发现新的不断发展的服务和技术。IT需要保留自主研发能力，具有专业的发现和获取新兴技术和服务经验的能力。作为这项工作的一部分，IT部门应建立一个创新实验室，代表IT和其业务合作伙伴跨职能团队接触并测试新技术。三是创建孵化中心。在研发过程中识别有前景的技术并映射到潜在机会，IT可建立孵化中心，在那里创新的想法可进行原型设计，并试验以验证其适用性。通过的创意可转移到服务并适当扩展。

　　促进和管理解决方案组合。一是促进业务需求和服务选项的匹配。IT经纪角色需要调节业务战略知识、业务流程和市场之间的平衡，以协助金融机构选择最适合的产品和服务来满足自身需求。二是评估新服务的潜在价值。如果现有服务无法满足金融机构需求，IT部门应努力识别并评估云服务（SaaS）生态系统的潜在解决方案，以确定其性能、质量、成本和价值是否适用。如果发现有适合的服务，应采购并添加到服务一览表中，以便其他业务部门将来使用。三是主动开发新服务。如果现有服务一览表无法满足金融机构需求或金融机构从外部SaaS供应商购买服务，那么IT部门需主动与战略合作伙伴或内部开发组织签订合同开发新服务。

　　“整合”角色优化价值

　　数字化转型需要大量的创新来实现，一个真正的数字化金融机构，需要将面向客户的功能进行重组营运，并在前、中、后台完全整合。随着IT经纪角色从多个渠道获取数字能力和解决方案，并将之实施到持续的交付实践中，现有系统和数据的整合也逐渐成为支持商业创新的关键。

　　在数字时代，速度和敏捷性是关键驱动因素，参与生态系统是竞争差异化和价值的增长源泉，现有架构和应用程序组合已成为创新的障碍。数字化业务所带来的变革速度、数量和范围需要开放、适应性强和模块化的体系结构，并围绕速度、可扩展性和可靠性进行优化，以支持金融创新。

　　IT整合角色解决了三个重要的整合需求。第一个是核心应用程序现代化，以减少整合障碍和复杂性。第二个是实施一个新的开放式架构，支持使用敏捷方法和迭代交付实践的功能进行新开发和整合。第三个是组织一个卓越中心来培训和指导整个金融机构的开发团队使用整合的方法，工具和最佳实践。

　　“协调”角色确保交付

　　正如前面所讨论的，IT经纪角色与IT客户密切合作，形成需求，识别和评估新的解决方案和服务，为业务提供所需的技术功能以保持竞争力。IT整合角色可确保所有新解决方案和服务与现有应用程序和数据无缝协作。在下一代IT营运模式中，IT协调角色主要承担4项主要职责：建立和管理一系列用户服务；管理供应商关系；保护金融机构；监控服务交付绩效。

　　建立和管理一系列用户服务。IT经纪角色将业务需求与适当的服务和解决方案相匹配，并尽可能将其与服务一览表中已有的相匹配。IT协调角色管理服务组合，并为所有现有服务和解决方案提供友好的用户体验，主要包括面向业务部门、个人和IT本身的服务。

　　管理供应商关系。随着云技术和SaaS的普遍使用，金融机构大大减少了对基础设施技术支持的需求，IT协调角色将专注于配置和管理IT营运模式需求的复杂性。

　　保护金融机构。数字化业务转型显著地提高了信息技术对整体业务绩效的重要性。网络安全相关事件几乎每天都在发生，无论是勒索软件、数据和身份盗窃还是其他一些干扰。虽然安全最终是每个员工的责任，但是IT协调角色应全面负责保护并确保遵守相关的政策和标准。

　　监控服务交付绩效。随着对技术支持不断增长的投资，确保成果是否达到或超过期望值并优化价值是至关重要的。因此，IT协调角色负责监控、衡量和传达端到端的服务交付水平，特别是考虑到包含多种解决方案的硬件、软件和服务的多层次组合。

　　对于大多数金融机构来说，随着数字化转型，业务需求快速变化且不断增加，信息技术的发展以及研发模式的变化，使得当前最主要的问题已不是该不该进行IT营运模式的转型，而是如何转型，如何将新的营运管理模式有效落实到实处，通过IT营运模式的转型来适应数字化时代对金融机构业务的影响。而IT营运模式转型最大的挑战是如何落实围绕新一代营运管理转型而产生的组织架构和管理方法的变革。首先，IT部门需要结合自身的实际情况，明确IT组织在金融机构中的定位，确定变革目标；其次，IT需要制定新一代IT组织架构、职责分工和恰当的变革管理方案，使IT通过标准化的服务管理对外服务和计算成本；然后，基于组织架构变革方案，设计新一代IT管理相关的流程和方法，加强IT与业务的协作能力；最后，需要一个合适的绩效考核方案，以确保IT营运管理转型的有效落地。

　　毕马威企业咨询（中国）有限公司 张宁 孙艺君