冤近日袁南京警方捣毁了一起谎称帮助客户贷款袁实际是让受害人通过小贷公司借高利贷的诈骗团伙案件遥目前袁警方查实的被骗金额超过4 300 万元袁受骗人达 67 人遥
陷入高息贷款骗局
2017 年初袁南京市民林先生急需 50 万元周转资金袁去银行贷款被告知不符合条件袁经人介绍袁找到一家中介郭姓男子帮忙遥 郭某表示袁其所在中介公司有渠道帮林先生申请一款银行的理财产品袁 但需要三个月才能办下来遥可是袁林先生等不了 3 个月遥
于是袁郭某对林先生称袁可以找小贷公司临时借款袁但要收取与借款金额相当的野保证金冶袁等到申请银行贷款下来后将钱还给小贷公司袁中介公司也会将野保证金冶还给小贷公司袁拆借资金利息由中介公司承担遥
林先生立刻与中介公司及贷款公司签署了借款合同袁以房产作为抵押遥 手续办完的当天袁林先生就收到了小贷公司发来的90 万元贷款遥 但根据事先约定袁其中有 45 万作为野保证金冶扣除袁去掉其他手续费等袁最终林先生到手 33.91 万元遥
然而袁郭某承诺的银行贷款并没有下款遥 8 个月后袁郭某称林先生需要支付 45 万元贷款的利息袁同时拿出了当时做房产抵押手续的复印件遥 林先生直到这时才看清袁这是一份高息贷款合同袁月利息 3.8%遥林先生需要支付八个月共 13.68 万元的利息遥
林先生意识到被骗袁但为了拿回野保证金冶袁只好支付了 13 万余元的利息遥 此后袁郭某不再承担 45 万元野保证金冶的利息袁林先生每个月要支付 3.42 万元给小贷公司袁为此不得不变卖了房产遥最终袁林先生选择了报警求助遥
诈骗金额达 源 猿园园 万事实上袁林先生的遭遇并非个案遥 警方在启动调查后袁又陆续收到其他受害人报警袁总计 12名遥 他们的被骗经历和林先生相似袁野经调查后发现袁所有诈骗中介的实际控制人都是同一人袁今年 33 岁的邳州人戴某遥 冶参与办案的张警官告诉记者遥
综合多个受害人所反映的情况袁南京警方梳理出这个诈骗集团的目的就是骗取受害人的保证金遥 犯罪嫌疑人以获取银行贷款需要一定时间为由袁故意唆使受害人向小贷公司借款并扣取相当比例的保证金袁当小贷公司借款合同到期时袁受害人没有拿到银行贷款袁又需要还小贷公司的债务袁就会迫于压力被嫌疑人诱导野转贷冶袁即进行第二次尧第三次贷款遥 贷款金额一次比一次高袁债务的野雪球冶越滚越大遥
野有一名受害人因层层转贷耶平账爷袁100 万元的贷款最后变成了 240 万元遥 冶张警官介绍袁随着调查范围的扩大袁警方已找到了 67 位受害人遥 他们被侵吞的保证金少则几十万袁多则上百万袁总计已超过 4 300 万元遥
2018 年 3 月 2 日袁公安机关专案组将诈骗嫌疑人头目戴某及包括郭某在内的 5 名公司业务员一举抓获遥 4 月 9 日袁戴某诈骗团伙成员因涉嫌诈骗罪尧骗取金融票证罪尧对非国家工作人员行贿罪等被检察机关批准逮捕遥
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