任留存：和网络犯罪“赛跑”的检察官

　　未来，与网络金融犯罪伴生的黑灰产业是重点研究、打击对象，这对我们的专业化办案提出了更高的要求

　　“不是我不明白，这世界变化快。”老牌摇滚歌星崔健的一句歌词，恰能形容当下网络犯罪的可怕之处：急速升级变异，让人无从应对、无暇反应。

　　网络犯罪的快速发展和演变，对办案人员提出了新的考验，被视为“终极挑战”。但和这样可怕的“对手”过招，对江苏省南通市崇川区检察院第三检察部主任任留存来说，却是家常便饭。

　　剑眉星目，身板笔挺，37岁的任留存一身“侠气”。老家山东济宁既是孔孟“二圣”故里，又是梁山好汉聚义之地。一方水土浸润，任留存疾恶如仇，凡事定要讲个公平公正；更深谙“三人行必有我师”，在办案中不断学习，在办案中淬炼结晶。

　　2021年8月，《网络犯罪办案手册》一书上市。作者之一任留存向大众展示了自己过去这些年从无数“奇难险怪”网络金融犯罪案件中总结的办案思路，也融入了对网络犯罪案件中疑点难点的思考和解答，但任留存未及落笔的那些精彩的办案故事更加跌宕起伏。

　　“小偷”找到了，却没人报案“丢东西”

　　对于任留存来说，2016年办理的“造股坊”网络理财诈骗案件意义非凡，这不但是他职业生涯办理的第一宗“纯正”的网络犯罪案件，更重要的是他在办案过程中找到了办理一般网络诈骗犯罪案件的思路和方法。

　　2015年4月，王潇虎、王进涛等4人在马来西亚利用“造股坊”等虚假理财网站实施网络诈骗。王潇虎主要负责“造股坊”网站的架设、维护以及接听客服电话、转移被害人投资款，而王进涛则负责网站在线客服聊天，其余二人分别负责转移被害人投资款和后勤保障工作。

　　到案后，4名犯罪嫌疑人均供述诈骗获利的金额在800多万元，可根据当时已掌握的证据，公安机关初步查实认定的到案被害人金额只有100多万元。换句话说，已经到案的被害人只是冰山一角，大量潜在的被害人没有到案，诈骗金额难以用已有证据一一对应。

　　2016年9月，任留存依法审查起诉该案件。彼时，他还是个网络犯罪办案的“菜鸟”，面对这一难题，他感到很棘手，“普通的刑事案件讲究口供和物证一致，犯罪嫌疑人供述、被害人证言与客观证据要形成证据锁链。而在网络犯罪案件中，真正做到往往很难”。其次，公安机关已经扣押到部分赃款，如果不能准确认定犯罪数额，不仅对打击犯罪不力，对被害人挽回损失也有很大影响。

　　在这起案件中，犯罪嫌疑人把服务器架在国外，案发时的作案工具电脑、手机都已被销毁丢弃，想准确找到被害人的信息资料、转账流水已失去先机。对此，任留存没有泄气，他开始寻求第二种方案，“境外证据搜集不到，国内能否找补？”他多次和公安侦查人员碰头，反复翻看大量涉案银行卡的流水资料，了解到许多被害人注册网站会员时都要通过短信验证，而短信验证码平台在国内。找到突破口后，任留存顺着短信记录往下推理，脑海中形成一个大胆的设想：如果有一条短信触发记录，就说明有一个人注册成功，而注册成功的这个会员极大可能就是投资被骗的被害人。通过短信触发记录，任留存找到了被害人手机号码，并顺着手机号码成功找到了银行流水。

　　然而，证据闭环仍然缺少关键的被害人陈述。这就好比小偷承认偷窃，偷的东西也找到了，却没人报案说东西被偷。这让任留存再一次犯了难。

　　“现实中，盗窃犯罪一般以被害人到案为认定基础，那么虚拟世界中的类似犯罪也不能认定吗？能不能结合供述和已经查到的银行流水作为犯罪金额的认定依据？”为此，任留存查了大量法律法规和司法案例，还是没有查到明确依据。在和办案小组的同事反复研究、综合审查全案后，任留存大胆提出，既然犯罪嫌疑人已经供述，并且能够与电子数据里银行流水相互印证，那么即便是在无法查实全部被害人的情况下，仍可以根据现有证据认定犯罪数额。任留存的这一意见得到了法院的判决支持。2016年12月，王潇虎等4人以诈骗罪分别被判处有期徒刑9年9个月至13年不等，并处罚金。被告人罚当其罪，被害人的损失也得到最大程度的挽回。

　　案结后不久，“两高一部”颁布《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》，其中关于确因被害人众多等客观条件限制，无法逐一收集被害人陈述的，犯罪数额的认定标准，和任留存的观点完全一致。那时，在大家眼中，任留存就像有了“先知神技”——在没有明确的司法解释下，找到最佳的办案解决方案。对于这一说法，他却觉得有些言过其实，“与其说有神技，不如说是吃透刑法精神，钻研法律的变迁，洞悉案件背后的社会、经济发展大背景，结合自身法律功底，对案件作出合理的裁量和判断”。

　　近些年，快捷方便的网络炒股成为股民首选方式，由“造股坊”升级的各类荐股类诈骗案则成为网络犯罪的主要形式。这些诈骗案件的犯罪平台从网站转移到了手机APP，手段也是花样翻新、层出不穷。对于这类案件的办理，任留存认为用老办法解决新问题会栽大跟头，“只有不断地学习思考，提升自己的专业素能，才能跑赢瞬息万变的信息时代”。

　　这样的习惯在任留存办理的每一起案件中都有体现。不管是涉众型金融犯罪案件，还是涉众型网络犯罪案件，他始终保持“乱花纷飞不迷眼”，牢牢把握办案方向。近几年来，他办理的徐大红等36人侵犯公民个人信息案被评为2017年度江苏省检察机关保障民生典型案例，办理的涉案26亿余元的崔果果等人非法吸收公众存款案被写进江苏省检察院工作报告，办理的黄炀利用“蚂蚁花呗”诈骗案件被中央电视台进行专题报道。

　　积分被套现，谁是被诈骗的对象

　　如果说“造股坊”理财诈骗案件是任留存苦练内功的“磨刀石”，“天猫积分”诈骗案件则让任留存敏锐地注意到网络犯罪与互联网经济发展之间的紧密联系，他的办案格局因此被打开。

　　2017年，一起特殊的案件让任留存感到网络购物背后暗流涌动。其时，不法分子陆炯等人利用天猫积分优惠活动，采用批量虚构新用户身份，通过自买自卖套现天猫积分。民事纠纷，还是刑事犯罪？公安机关立案之初存在很大分歧。

　　作为检察办案人员，任留存受邀提前介入。涉案的陆炯等人获得的钱款手段没有正当合法的依据，但要如何定性，任留存一时之间也拿不准。就在此时，一篇关于某诈骗团伙骗取家电下乡补贴的文章让他心头一亮：“家电下乡案件就是不符合补贴条件，虚构了很多身份把补贴骗过来，是虚假交易。天猫积分案件不也是如此吗？家电下乡诈骗的对象是国家，以此类推，‘天猫积分’诈骗案件的诈骗对象应该是天猫公司。”循着这个思路，他参阅了大量资料，提出主要犯罪嫌疑人陆炯等人构成诈骗罪，而非民事关系中的“不当得利”，这个观点得到公安机关认同。按照任留存的意见，公安机关顺利完成侦查取证工作，陆炯等人利用刷积分的方式诈骗天猫公司近700万元的实情浮出水面。该案被评为江苏省检察机关法律监督十大典型案例，并被江苏省检察院作为保护民营经济典型案例向公众发布。

　　“天猫积分”诈骗案件办结后，任留存声名鹊起，成为了网络犯罪领域的办案明星。崇川区检察院也在随后不久成立了金融网络犯罪专业化办案团队，并指派任留存为团队负责人。

　　然而，对于当时的任留存来说，接下来的重点是办案思路的优化，“因为未来新型网络犯罪会伴随新的经济发展业态不断产生，其复杂、专业程度将超乎想象。我们应该加快从重法律知识向重网络知识转变，从重分工负责向重相互配合转变，从坐堂办案向亲历办案转变，从被动审查向主动核查转变，从单兵作战向团队作战转变”。作为办案团队负责人，任留存总是主动地思考金融网络犯罪检察工作的方方面面，“专业化”更是他讲得最多的词。

　　一次，任留存在提前介入阶段和公安办案人员去某企业总部取证。走进企业总部时，他的内心备受震撼。那里不仅有众多的安全技术团队精英，所提供的数据和技术支撑也是很多检察机关在办案中遇到的难题。他想到，如果能和这些专家取经、达成合作，那么检察机关的办案质效将大有提升。

　　在任留存的提议下，2018年8月，崇川区检察院牵头成立了江苏省首家金融网络犯罪研究基地，该企业的高级安全专家和多名法律专家被聘为学术委员会和技术委员会委员。有了基地的优质平台和技术加持，任留存和办案团队开始将办案成果成倍放大，并融入到社会治理工作中。这几年，他们办理的多起案件先后获评最高检电信网络诈骗典型案例、江苏省检察机关法律监督典型案例、互联网十大司法创新案例，并入选司法部以案释法案例库，撰写的金融网络犯罪调研报告、典型案例和白皮书，也成了当地党委政府研判网络犯罪形式的重要依据。

　　“第四方支付”是合法的吗

　　“互联网经济”“新经济”扑面而来，裹挟网络犯罪“负产品”。从中，任留存发现，“老百姓享受‘新经济’带来的便利，却常因为不懂法陷入‘新’陷阱。所以，通过专业化刑事办案打击犯罪是一方面，如何让老百姓知道网上啥事不能干也是很重要的。”在办理一起“第四方支付”案件时，任留存的普法意识更强烈。

　　所谓“第四方支付”平台是指未获得国家支付结算许可，违反国家支付结算制度，依托支付宝、财付通等正规第三方支付平台，通过大量注册商户或个人账户非法搭建的支付通道。犯罪嫌疑人王小亮等3人正是借助“第四方支付”平台，进行非法网络支付结算行为。

　　在讯问中，犯罪嫌疑人王小亮多次表明自己只是“做结算，没有做支付，不需要专门资质”。由于支付结算涉及专业的金融问题，任留存没有草率地下结论，而是向金融监管局和人民银行的专家请教，获取充分法规依据。在任留存明确“支付”“结算”“清算”都属于“支付”业务，都必须取得中国人民银行颁发的支付许可证后，犯罪嫌疑人王小亮的狡辩不攻自破。随后，检察机关对王小亮等3名主要责任人批准逮捕，并提出继续侦查意见。在庭审发表公诉意见书时，任留存指出，目前打着“第四方支付”噱头的很多科技公司、网络公司游走在违法边缘，无证经营居多，较难监管。网络支付安全主管部门和司法机关应当联合重拳打击，整顿非法网络支付行为，粉碎洗钱和犯罪的“地下通道”，创造安全稳定的网络支付环境。最终，案件顺利诉讼，检察机关审查认定的全部犯罪事实和法律适用均获得法院判决的支持。

　　“第三方支付、第四方支付、资金池……检察官要弄清这些专业概念尚且要寻求专业支持，普通老百姓可想而知。”任留存联想到，移动支付是现在大家用得最多的付钱方式，就连卖菜大妈摊子前都放着一个二维码标签，等待扫码。谁能想到，小小二维码后面竟然隐藏着犯罪、洗钱等勾当呢？任留存深感，普法之路漫漫其修远。于是他组织团队人员多渠道开展普法活动，一遍又一遍地告诉老百姓，“自己的二维码不能提供、不明来源的二维码不能扫，否则不仅会钱财尽失，还可能牵涉犯罪”。任留存觉得，“只要大爷大妈能听进去一两句，引导他们正规理财，只要能让非法金融少一点、再少一点，我们的工作就没有白做，我们的辛苦就有意义”。

　　2021年4月，崇川区检察院牵头邮政、公安，街道、快递行业协会举办了《南通寄递行业“断卡”联合推进会暨防范电信网络诈骗》专题宣讲活动，这一活动的发起同样来自于任留存的建议。在办案过程中，他发现多个涉案银行卡套件均通过寄递方式进行转运，于是结合实际制发倡议书，希望以此呼吁全市寄递企业严格执行收寄验视制度。

　　“未来，与网络金融犯罪伴生的黑灰产业是重点研究、打击对象，这对我们提出了更高的要求。”说这话时，任留存正在电子数据实验室指导团队成员进行数据提取和分析工作。这个电子数据实验室设备先进，具备数据恢复和初步分析等功能。看着海量的数据如流水般在屏幕上涌动，任留存颇为得意：在这份极耗脑力与耐性的事业里，他始终燃起兴奋。

　　毕竟，网络犯罪“跑得太快”，任留存要分分秒秒赶超。（文中涉案人物均为化名）

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