提质内控合规管理，助力企业稳健发展

　　湖北金控商业保理有限公司

　　党的二十大报告强调，要深化国资国企改革，加快国有经济布局优化和结构调整，推动国有资本和国有企业做强做优做大，提升企业核心竞争力，稳步扩大规则、规制、管理、标准等制度型开放。合规作为国有金融企业风险管理机制有效运转的基础，建立完善的合规体系对于保障国有资产安全、防范化解风险、提升企业管理水平具有十分重要的意义。

　　宏泰集团作为湖北省属国有企业和国有资本的重要载体，承担着推动地方经济发展、保障国家经济安全和维护金融稳定的重要责任。宏泰保理作为宏泰集团综合金融板块的全资子公司，一直践行强化合规运营、防范业务风险的工作要求。

　　加强合规体系建设，夯实整体管控制度

　　宏泰保理贯彻执行宏泰集团垂直化风控管理体系，根据项目负面清单、准入标准、流程管理、投资授权、调查指引等方面全过程把控风险。围绕项目投前、投中、投后等环节出台并形成一系列规范制度，构建了全面的风险管理体系，并根据市场变化及时对公司制度进行优化调整和补充。

　　公司2023年完成年度规章制度全面清理及修订工作，逐步搭建分行业准入标准、客户额度等动态风控管理制度，基于工程保理、贸易保理、国资企业保理分行业建立准入门槛、客户评价及授信管理，推进风险前端管控及动态管控；完善的风险管理制度和内控制度，确保公司能够及时识别、评估和控制各类风险，特别是对于重大风险事项，能够及时采取措施进行防范和控制，保证各项业务活动符合法律法规和公司内部规定。

　　强化业务风险管控，优化内控管理流程

　　公司坚持“审、贷”分离的风险管控模式，强化过程管控，降低和规避核心操作风险。“贷前调查、贷中审查、投后管理”全流程风险把控，对项目运行进行全程把控及风控体系搭建和相关管理审批工作。

　　对外主动接受监管和监管机构的指导，严格按照银保监会《关于加强商业保理企业监督管理的通知》（205号文）和央行监管文件的要求，开展风险倍数、关联交易及集中度管理，进行底层资产集中度监测。

　　对内坚守合规经营理念，主动开展业务合规自查，在投项目对照集团关于风险排查要求定期进行存量项目全面自查，保证所投项目均达到合规性要求，未触发预警指标。截至目前，公司持续保持资产“零”不良，无舆情事件、安全生产及监管处置事项发生。

　　深化合规文化建设，打造专业内控队伍公司认真落实集团内控合规工作方案中的各项任务，强化合规管理员机制，建立合规管理工作机制。与此同时，为有效提升公司法治建设能力及风险防控能力，提高员工综合素质和专业化水平，公司定期进行合规培训，包括面向重点人员开展专项培训，提高员工的法律意识和合规意识，不断强化法治工作及提升风险管理工作水平，确保公司内部人员能够正确理解和执行合规制度。

　　规章制度与人的意识的结合，是企业合规文化的本质，是合规体系建设的“灵魂”。公司通过强化合规理念，营造合规氛围，强化全员诚信、廉洁等意识，树立依法合规、守法诚信的价值观，筑牢合规经营的思想基础，推动“合规为先、主动合规、合规创造价值”的合规理念内化于心、外化于行。只有树立起人人合规、主动合规、全流程合规的文化理念，合规文化才能真正融入企业血脉。

　　当今世界多极化、经济全球化深入发展，企业面临的外部环境更加复杂，在企业发展中，合规管理和内控建设至关重要。公司将不断进行思考和改进，持续优化合规管理架构、内控体系，强化信息化技术应用，加强与外部合作伙伴的沟通与合作，有效推动合规管理和内控建设深入开展，确保企业合规和风险控制工作得到有效的支持和保障。