日前，嘉实基金旗下专业财富管理品牌——嘉实财富与美国知名金融服务公司嘉信理财（Charles Schwab）在京举办了高端客户沙龙，双方就国内外高净值人群在财富管理过程中遇到的问题和解决方案，与现场60余位高端客户进行了探讨与交流。嘉信理财创始人Charles Schwab之女、嘉信理财主席成员Carrie Schwab-Pomerantz，嘉信理财执行副总裁James McCool，嘉实财富副董事长、嘉实证券筹备组负责人戴京焦等出席了活动。
嘉信理财是美国个人金融服务市场的领导者，也是全球最大的网上理财交易公司。1986年嘉信理财通过合并旗下的证券、银行、财务管理和金融咨询服务等多个分支机构最终成立了嘉信理财，截至2013年底，嘉信理财资管业务规模达2.4万亿美元。嘉信理财的成功一直被国内券商作为效仿研究的典范，该公司在上世纪70年代率先降佣金并开发网络渠道；互联网的兴起引领嘉信理财开创了将电子商务与传统零售业务相结合的增值新模式，成为最大的网上理财交易商。统一网上网下收费标准，网上提供快捷交易方式，网下提供复杂的支持和咨询，以网上网下客户任意转换的方式来增加客户对其平台的依赖度。此后，嘉信聚焦于资产管理业务，通过多样产品和特色服务打造个性化专业“资管平台”，实现差异化竞争。
在北京的活动中，嘉信理财主席成员暨嘉信基金会主席、嘉信消费者教育资深副总裁Carrie Schwab-Pomerantz谈到，她是伴随着嘉信理财一起成长起来的，从她的父亲身上学到了如何管理自己的财富。她提到财富管理中最重要的三个原则是了解自己进行管理的目标并且设置合理的路径来达到这个目标，要重视投资的重要性，投资中需要分散再分散。
嘉实财富量化研究中心负责人周静博士在活动中表示，目前国内高净值客户在资产配置方面遇到了困惑，量化对冲产品因其低风险中等回报的特征，逐步成为有效解决方案。据其介绍，嘉实财富旗下的“金阿尔法”是采用量化对冲策略的产品，即以量化多因子模型的方式构建股票组合，同时利用沪深300指数期货进行对冲，以消除股票组合的市场系统风险。因此这个产品的特点就是不会跟随股票市场的上下波动，风险收益特征是低风险具有中等收益，适合高净值财富人群保本并且适当增值的需求。
而嘉实财富量化研究中心的另一款产品“金贝塔”，则通过量化的方式将一些投资的思想以及逻辑构建成组合产品，每一个金贝塔本身都代表了一个投资理念或者当前市场热门的主题。尽管金贝塔是不对冲市场风险的，但其具有相对更高风险更高收益的特征，诸如“高管增持策略”的金贝塔产品仍颇受与会高净值投资者的关注。一同参与本次活动的嘉信理财香港董事总经理孙晨就曾经表示过，中国投资者相对美国投资者较为进取。
对于嘉信理财在中国市场的发展战略，Carrie Schwab-Pomerantz表示：“嘉信理财进入中国将是一个漫长过程，首要工作是进行财富管理的投资者教育。”此次活动的主办方之一嘉实财富与其母公司嘉实基金在中国拥有较高的品牌影响力和客户基础，极有可能成为嘉信理财进入中国市场的合作伙伴之一。
庆改/文
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