50万元骗局背后的“黑吃黑”

　　文｜张晨

　　谁都没有想到，这起看似简单的案件背后，竟然还藏匿着一场“黑吃黑”的骗局

　　一个寻常的午后，河北省保定市公安局莲池区分局接到了一通报警电话。报案人赵芳芳称，上午她接到了自称“民警”的电话，被告知她名下的一张银行卡涉嫌洗钱，要求她配合调查。赵芳芳按照对方的指示，把卡上的50万元转到了对方提供的银行卡上。事后，她越想越不对劲，打电话询问进展时，对方号码已无法拨通，她意识到自己被骗。

　　接到报警电话后，警方即刻立案侦查。随着调查的深入，警方发现，这起看似简单的诈骗案背后，竟藏匿着一场“黑吃黑”的骗局。

　　群演小伙被骗“刷流水”

　　根据赵芳芳银行卡的转账记录，警方很快锁定了犯罪嫌疑人刘征，也就是接收赵芳芳转账50万元的银行卡持有人，并将他传唤到公安局。

　　刘征很快向警方交代了事情的来龙去脉。原来，他是天津市某影视基地的一名群众演员。由于只有高中文凭，无一技之长，且干起活来三天打鱼两天晒网，刘征过得不大如意。前些年，刘征与母亲、姥姥三人相依为命，母亲也没有稳定工作，靠打零工补贴家用，三人靠着姥姥微薄的退休金生活。姥姥去世后，刘征母子的生活越发困顿，于是，刘征开始四处借钱过活。时间久了，周围人便不肯再借钱给他。群众演员的工作时有时无，刘征过得越发捉襟见肘。

　　一天，一个之前借过钱给刘征的朋友找他还钱，恰巧此时，刘征的母亲生病了，需要住院。见刘征困窘的模样，朋友给刘征出了个主意，让他去办理一笔贷款，应对一下当下的困境。之后，朋友把老金介绍给了刘征。老金声称自己是办理贷款业务的业务员。老金告诉刘征，他这种情况银行是不会贷款给他的。眼看着刘征瞬间陷入绝望，老金话锋一转，说有一个来钱快的活儿，问刘征感不感兴趣。

　　老金称自己在帮一些境外公司做资金周转，需要银行卡刷流水。现在有一笔50万元的资金，如果刘征能提供自己的银行卡帮忙刷一下这笔钱，再去银行把钱取出来，他就给刘征2万元辛苦费。这样既能让刘征轻松赚了钱，又能解决他当下的燃眉之急。在社会混迹多年的刘征意识到老金干的估计不是合法营生，但2万元的辛苦费对他来说诱惑实在太大，没犹豫多久，他便答应了下来。

　　事实上，老金确实不是银行的贷款业务员，而是参与给境外不法分子洗钱业务链条中的一员。他要用刘征的银行卡接收的这笔钱，就是赵芳芳被骗的50万元。

　　犯罪嫌疑人、被害人、被骗资金一目了然。于是，公安机关在侦查终结后，以刘征涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪将此案移送至保定市莲池区检察院审查批捕。

　　揭露“黑吃黑”内幕

　　莲池区检察院办案检察官在审查公安机关移送过来的案卷材料时，发现有两处存在疑点：一处是笔录里记述，刘征在给银行打电话预约取钱时，因金额较大，银行工作人员询问取钱目的，并要求其提供辅助证明材料。刘征在接受讯问时提到了一份公司购销合同，但公安机关移送过来的材料里并没有这份合同。且按照刘征所说，他在合同里是以法定代表人的身份出现的，那么这份合同是如何做出来的？

　　另一处疑点是，刘征在笔录里提到，他用老金给的2万元，买了一部7000元的手机，结果手机被两个叫王康和惠杰的人拿走了。检察官敏锐地察觉到，刘征手机被拿走这件事可能与本案有关。这起看似明了的案件可能另有隐情。于是，检察官在批准逮捕的同时，向公安机关提出继续侦查的意见。

　　果然，没过几天，公安机关那边传来了有关此案的新发现。他们在询问完王康和惠杰后，终于还原了这起案件的所有真相。

　　原来，老金是王康介绍给刘征的，而王康与刘征是通过惠杰认识的。惠杰是刘征工作的那家影视基地的一名群演负责人，经常在微信群发布一些群演信息。刘征和惠杰是老乡，经常在一块喝酒聊天，一次吃饭时，惠杰把王康带去了饭局，三人因此互相结识。

　　很快，刘征把借钱的手伸向了王康和惠杰。在刘征几次借钱不还后，惠杰忍不住向王康抱怨起刘征来。王康眼珠一转，很快便想到了老金。他之前和老金共事过，知道老金从事的是帮人洗钱的非法勾当，但给的报酬也相当丰厚。于是，他便把老金的微信推送给了刘征。其实王康还有另一个目的，那就是在介绍刘征以后，企图从老金这里挣一笔“介绍费”。

　　刘征答应给老金干活后，老金索要了刘征的银行卡卡号，然后让刘征等待，钱一到账他就联系刘征去取钱。在等待的几天里，刘征为了感谢王康给自己介绍活干，请王康和惠杰吃饭。

　　酒过三巡后，刘征对两人讲了老金让他取钱的事。王康知道，这笔钱十有八九来路不正。于是，他萌生了一个想法，与其让老金拿着这笔钱花天酒地，不如他们三个把钱分了，也算是把钱用在“正途”上了。而且这钱见不得光，就算他们三人私吞，想必老金和他背后的人也不敢报警。

　　刘征和惠杰很快认可了王康的提议，开始商量偷钱计策。王康买了一个定位器和两个一模一样的双肩背包，计划取钱时趁对方不注意，来一个“狸猫换太子”。

　　两天后，老金联系刘征，让他带上证件去某宾馆找他。刘征带上王康买的背包和定位器到达宾馆后，老金和一个叫赵磊的男人正在房间里等着。老金给了刘征一份伪造的公司购销合同，让刘征谎称是这家公司的法定代表人，给银行打电话预约取现。预约成功后，老金告诉刘征，明天赵磊会和他一起去银行，取完钱后回宾馆会合。

　　偷钱计划生枝节

　　第二天上午，刘征和赵磊出发前往银行。临走前，刘征去卫生间偷偷用手机给王康发了“行动”二字。王康收到消息后，和惠杰开车出发。两人追随定位器，来到了一个广场，广场旁正好有一家银行。过了一会儿，刘征来信息说钱到账了。于是，王康背上装着假钞的背包，下车往银行方向走去。

　　刘征在收到老金取钱的指示后，和赵磊走进银行大厅。在排队等待取现时，刘征对赵磊说想上厕所，赵磊犹豫了一下，还是让刘征去了。

　　刘征假装寻找厕所往外走，手里握着自己的银行卡，感到血液往上涌，心跳加快。透过银行大厅的玻璃，他看到王康向他走来。刘征握紧卡，加快脚步向银行门口走去。推开门，和王康交换了一下眼神后，刘征猛地撒开腿，二人拼命向车子的方向狂奔。

　　这时，十来个陌生人突然从广场各处冒出来，有人手里还拿着棍子，以闪电之势向二人合围过来。二人跑到车子旁，打手们也围了上来。惠杰迅速发动车子，王康蹿上了副驾驶，刘征冲进后座，其中的两名打手也紧随其后钻进后座。惠杰来不及多想，慌忙开车冲向马路，想要甩掉车外其余的打手。

　　眼看着后视镜里打手的身影越来越小，惠杰来不及喘口气，就被车后座一名打手狠狠地打了一拳。另一名打手已经将刘征揍趴在座位上，随即又狠勒住了王康的脖子。惠杰被揍得脑袋发蒙，方向盘也被打手夺了去，车子没开出多远，便被逼停了。后座的一名打手把刘征拖了出来，紧接着，另一名打手又准备把王康和惠杰拖下车，要好好教训一番。见他们没有收手的意思，王康急忙掏出手机，拨打了110报警电话。

　　见王康报了警，其中一名打手威胁道，如果王康不撤警，他们就带走刘征，永远不放回来。迫于打手们的淫威，王康只得再次拨打电话撤了警，然后眼睁睁地看着刘征被他们带走。

　　去附近诊所简单处理完伤口后，王康和惠杰回到住处。直到天黑，他们才打通刘征的手机。刘征说自己已经没事了，现在过去找他们。

　　三人见面后，刘征告诉王康和惠杰，他被打手们押回去后乖乖去银行取了钱。老金见钱取出来了，没再追究他们今天的行为。但作为惩罚，原定的2万元辛苦费只给了他1万元。刘征拿到钱后，立马去买了一部新手机。因为经济拮据，他一直和妈妈共用一部手机，非常不方便。刘征掏出剩下的钱给了王康和惠杰，那是他们俩的辛苦费。

　　看着桌子上薄薄的一小沓钞票，想起自己被打得遍体鳞伤的惨样，两人顿时气不打一处来。王康一边怒骂刘征没良心，一边把刘征新买的手机抢了去，然后把自己的旧手机扔给了刘征。随后，王康去手机店退掉了手机，把钱和惠杰平分了。念着和刘征老乡一场的情分，王康最后还是给了刘征2000元。这场“黑吃黑”的闹剧最终以王康和惠杰各获利4000元、刘征获得2000元以及一部旧手机收尾。

　　精准定性显公正

　　此案移送至莲池区检察院审查起诉后，办案检察官逐项核实购销合同、银行预约记录、银行转账与提现交易记录、刘征母亲等证人的证言、三名犯罪嫌疑人的供述等证据的关联性与合法性。针对案件中三人商议与实施“黑吃黑”过程这一关键事实，检察官依法对三名犯罪嫌疑人展开讯问，让其详细交代作案动机、过程，并核对涉案金额与资金去向。

　　通过分析言词证据与客观证据后，承办检察官认为，三名犯罪嫌疑人主观上具有非法占有的目的，通过秘密的手段窃取数额特别巨大的财物，但因意志以外的原因未能得逞，其行为涉嫌盗窃罪；三名犯罪嫌疑人受他人指使，明知系犯罪所得仍出借银行卡，帮助他人转移、取现犯罪所得，其行为涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

　　在审查逮捕、起诉期间，办案检察官多次前往看守所与三名犯罪嫌疑人沟通，结合此案案情及细节，分别向其阐释相关法律规定、剖析犯罪构成、各自在犯罪过程中所起作用，清晰呈现其行为的违法本质与应当承担的法律后果，三名犯罪嫌疑人对自己的罪行供认不讳，并自愿认罪认罚。

　　2025年2月5日，经莲池区检察院提起公诉，法院以盗窃罪（未遂），掩饰、隐瞒犯罪所得罪，数罪并罚，判处王康有期徒刑三年八个月，并处罚金1.5万元；判处惠杰、刘征有期徒刑三年六个月，并处罚金1.5万元。截至发稿前，犯罪嫌疑人老金仍在抓捕中。（文中涉案人员均为化名）

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