他萌生了“黑吃黑”的念头
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- 发布时间:2025-06-21 10:56
文|孙玲 陈梦清
张健颇为心动,他也猜到“走账”的钱来路不正,但是他立刻想到了“破解之法”,打起了中间商赚差价的主意,一来不费力气,二来他觉得只要银行卡户主不是自己,出了问题也找不到自己头上
说好的钱,对方竟然不给了!他一怒之下,想把银行卡注销,听说里面还有1000元,那就取出来抵了自己没拿到的钱。没想到一查,这张卡里竟然还有15万元……
“认识的朋友”借去15万元?
2021年5月11日,江苏省张家港市公安局接到市民报警,称其被诈骗了100多万元。报警人小吴是一家公司的会计,一天下午他被自称某银行年检专员的男子要求加QQ好友,说要传送文件。没过多久,对方就将小吴拉进了一个QQ群,以小吴所在公司老板、老板娘命名的账号也在群中。
入群后的两天,老板和老板娘时常在群里聊合同项目。某天正聊着,老板要求小吴把“货款”48万元打到一个账户,紧接着又要求将尾款70万元打到该账户上。小吴照办。直到真正的老板娘打电话询问这两笔款项时,小吴才发觉上当了。民警了解情况后迅速查询这一收款卡号,户主叫陈华。
同时,警方还接到另一起报案,报案人称自己“一位认识的朋友”临时借去资金15万元,但下一秒他就被对方拉黑了。后来才知道原来对方是个冒牌货。这听上去有点不可思议,转这么多钱为什么不先打个电话核实下呢?但这在现实生活中就发生了。诈骗分子正是利用了受害者有一些尚未添加微信的朋友的情况,抓住漏洞实施诈骗,总有几个能成功。
陈华是谁呢?2021年5月30日,警方根据线索在山东省济南市一网吧将陈华抓获,并对此案立案侦查。根据陈华的供述,警方又迅速将另一名男子张健带至派出所讯问。面对讯问,张健一开始还在躲闪,经过警方释法说理,他终于交代事情的经过。
陈华是一名刚满18周岁的在校学生,平时喜欢买点游戏装备,总想着赚点钱来弥补花销。2020年10月,他在酒吧认识了一位大哥张健,虽然张健才大他两岁,但是已经开始做生意,性格直爽,出手阔绰,看上去“很有本事”。两人一起喝酒并加了微信。
2021年4月,张健找到陈华称:“我这里有个赚钱的活儿,你想不想干?想干就明天来找我。”一听能赚钱,陈华立刻答应了。
次日一大早,陈华与张健在一个小饭店碰面。两人边吃边谈,张健表示自己有朋友需要几套银行卡来“走账”“刷证券”,走的都是上万元的款,给不少好处。张健说,一套包括优盾、银行卡、电话卡在内的“走账工具”可以给到8000元钱。
尽管看到张健神秘的样子,陈华猜测用来“走账”的钱可能不干净,但是8000元可不是小数目,犹豫了一下,他还是分别去两家银行办了两套卡交给了张健。
“黑吃黑”截留诈骗款
据张健交代,他收来的银行卡交给了一个微信联系人。虽是微信好友,但是张健并不知道对方全名,只知道对方姓谢,称他为小谢。2021年3月底,小谢找到他让他提供银行卡,说用来给公司走账,一套卡可以给八九千元,且需求量不小。
这么大的收益让张健颇为心动,他也猜到“走账”的钱来路不正,但是他立刻想到了“破解之法”,打起了中间商赚差价的主意,一来不费力气,二来他觉得只要银行卡户主不是自己,出了问题也找不到自己头上。
于是,张健便想到了陈华,学生涉世不深,手头紧,更容易接这样的活儿。一开始事情很顺利,张健将陈华两张新办的卡给了小谢后,当即拿到了3000元现金。但直到4月中旬,小谢一直没有给尾款。
“我很生气,用了卡却不给钱,所以就想把卡给挂失,不给他们用了。”没想到刚挂失,对方就打来电话询问情况。张健只推说不知道,但当听说卡里还有千八百元钱时,他想就用这些钱来抵卡费,于是立即联系了陈华去把卡里的钱取出来再注销。
陈华并没有多想,只觉得听“大哥”的话准没错,听话就能“赚钱”。张健开车带着陈华来到银行取钱,自己却不下车,而是让陈华独自办手续,并指点道“如果银行工作人员问是什么钱,你就说是‘货款’”。
没想到,这张卡里竟然还有15万元,正是上游犯罪团伙诈骗得来的款项。张健得知后,萌生了“黑吃黑”的念头。为避免小谢找麻烦,他让陈华微信上发欠自己“15万元PVC手套货款”的消息,便于今后向小谢解释转账的事情。
15万元到手,张健看着卡里的余额十分高兴。“小陈,你干得不错,你是想要两套卡的钱1.6万元,还是想从这15万元里拿走2万元?”陈华顿了两秒,说:“我要多的,2万元。”
“以后你就跟着我混,过段时间还会给你好处。”听了张健的话,陈华满怀期待地走了。不料第二天,小谢就打电话威胁张健,让他把钱吐出来。
“他说如果拿不出来钱就弄死我,我真的怕。后面陈华再给我的卡,我都扔掉了,就是怕出事。”张健接受讯问时说。
虽然心里害怕,但是张健仍然没有停下脚步。钱赚得容易,花起来也很快。一个多月后,张健还完了上个月的信用卡,看着卡里所剩不多的余额,开始后悔分了那么多钱给陈华。
“你还要钱不?”“要。”……张健找到陈华,称只要给自己转1万元,就把卡里的钱再分给他5万元。陈华信以为真,便随即转账给他。此后,陈华多次索要这6万元,张健并未理睬,反而又以每1万元需要600元的转账费为由骗取了陈华600元。
虽然张健、陈华等人认为自己没有实际参与上游诈骗,只是提供了几张银行卡,但正是这些看似普通的银行卡,成了诈骗分子在虚拟世界肆意横行实施诈骗的“通行证”。
2022年9月,张健被检察机关批准逮捕。当意识到自己可能面临三年以上的刑期时,张健感到心有不甘,于是在取保候审期间畏罪潜逃。后经过公安机关上网追逃,于2023年8月被抓获。
检察机关认为,张健明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供帮助,情节严重,还以违法占有为目的,伙同他人秘密窃取他人财物,数额巨大,已经涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪、诈骗罪;陈华则作为共犯,涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪。
2024年1月13日,张家港市检察院以张健涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪、诈骗罪,向法院提起公诉。2024年2月22日,张家港市法院以帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪、诈骗罪判处张健有期徒刑四年,并处罚金1.4万元。
陈华因取保候审期间涉嫌其他犯罪被外省法院判处刑罚后,于2024年12月被张家港市公安局从外省监狱解回,2025年2月6日,张家港市检察院以陈华涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪向法院提起公诉。2025年3月25日,法院以帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪判处陈华有期徒刑二年六个月,并处罚金,由于其曾犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被外省法院判刑,决定执行有期徒刑五年,并处罚金2.2万元。
检察官提醒,广大群众尤其是年轻人切勿因为贪图小利,收购、出售、出租银行卡、电话卡,沦为信息网络犯罪的“帮凶”,触碰法律红线;以“黑吃黑”方式牟取不义之财,同样构成犯罪。(文中涉案人员均为化名)
