他萌生了“黑吃黑”的念头

　　文｜孙玲 陈梦清

　　张健颇为心动，他也猜到“走账”的钱来路不正，但是他立刻想到了“破解之法”，打起了中间商赚差价的主意，一来不费力气，二来他觉得只要银行卡户主不是自己，出了问题也找不到自己头上

　　说好的钱，对方竟然不给了！他一怒之下，想把银行卡注销，听说里面还有1000元，那就取出来抵了自己没拿到的钱。没想到一查，这张卡里竟然还有15万元……

　　“认识的朋友”借去15万元？

　　2021年5月11日，江苏省张家港市公安局接到市民报警，称其被诈骗了100多万元。报警人小吴是一家公司的会计，一天下午他被自称某银行年检专员的男子要求加QQ好友，说要传送文件。没过多久，对方就将小吴拉进了一个QQ群，以小吴所在公司老板、老板娘命名的账号也在群中。

　　入群后的两天，老板和老板娘时常在群里聊合同项目。某天正聊着，老板要求小吴把“货款”48万元打到一个账户，紧接着又要求将尾款70万元打到该账户上。小吴照办。直到真正的老板娘打电话询问这两笔款项时，小吴才发觉上当了。民警了解情况后迅速查询这一收款卡号，户主叫陈华。

　　同时，警方还接到另一起报案，报案人称自己“一位认识的朋友”临时借去资金15万元，但下一秒他就被对方拉黑了。后来才知道原来对方是个冒牌货。这听上去有点不可思议，转这么多钱为什么不先打个电话核实下呢？但这在现实生活中就发生了。诈骗分子正是利用了受害者有一些尚未添加微信的朋友的情况，抓住漏洞实施诈骗，总有几个能成功。

　　陈华是谁呢？2021年5月30日，警方根据线索在山东省济南市一网吧将陈华抓获，并对此案立案侦查。根据陈华的供述，警方又迅速将另一名男子张健带至派出所讯问。面对讯问，张健一开始还在躲闪，经过警方释法说理，他终于交代事情的经过。

　　陈华是一名刚满18周岁的在校学生，平时喜欢买点游戏装备，总想着赚点钱来弥补花销。2020年10月，他在酒吧认识了一位大哥张健，虽然张健才大他两岁，但是已经开始做生意，性格直爽，出手阔绰，看上去“很有本事”。两人一起喝酒并加了微信。

　　2021年4月，张健找到陈华称：“我这里有个赚钱的活儿，你想不想干？想干就明天来找我。”一听能赚钱，陈华立刻答应了。

　　次日一大早，陈华与张健在一个小饭店碰面。两人边吃边谈，张健表示自己有朋友需要几套银行卡来“走账”“刷证券”，走的都是上万元的款，给不少好处。张健说，一套包括优盾、银行卡、电话卡在内的“走账工具”可以给到8000元钱。

　　尽管看到张健神秘的样子，陈华猜测用来“走账”的钱可能不干净，但是8000元可不是小数目，犹豫了一下，他还是分别去两家银行办了两套卡交给了张健。

　　“黑吃黑”截留诈骗款

　　据张健交代，他收来的银行卡交给了一个微信联系人。虽是微信好友，但是张健并不知道对方全名，只知道对方姓谢，称他为小谢。2021年3月底，小谢找到他让他提供银行卡，说用来给公司走账，一套卡可以给八九千元，且需求量不小。

　　这么大的收益让张健颇为心动，他也猜到“走账”的钱来路不正，但是他立刻想到了“破解之法”，打起了中间商赚差价的主意，一来不费力气，二来他觉得只要银行卡户主不是自己，出了问题也找不到自己头上。

　　于是，张健便想到了陈华，学生涉世不深，手头紧，更容易接这样的活儿。一开始事情很顺利，张健将陈华两张新办的卡给了小谢后，当即拿到了3000元现金。但直到4月中旬，小谢一直没有给尾款。

　　“我很生气，用了卡却不给钱，所以就想把卡给挂失，不给他们用了。”没想到刚挂失，对方就打来电话询问情况。张健只推说不知道，但当听说卡里还有千八百元钱时，他想就用这些钱来抵卡费，于是立即联系了陈华去把卡里的钱取出来再注销。

　　陈华并没有多想，只觉得听“大哥”的话准没错，听话就能“赚钱”。张健开车带着陈华来到银行取钱，自己却不下车，而是让陈华独自办手续，并指点道“如果银行工作人员问是什么钱，你就说是‘货款’”。

　　没想到，这张卡里竟然还有15万元，正是上游犯罪团伙诈骗得来的款项。张健得知后，萌生了“黑吃黑”的念头。为避免小谢找麻烦，他让陈华微信上发欠自己“15万元PVC手套货款”的消息，便于今后向小谢解释转账的事情。

　　15万元到手，张健看着卡里的余额十分高兴。“小陈，你干得不错，你是想要两套卡的钱1.6万元，还是想从这15万元里拿走2万元？”陈华顿了两秒，说：“我要多的，2万元。”

　　“以后你就跟着我混，过段时间还会给你好处。”听了张健的话，陈华满怀期待地走了。不料第二天，小谢就打电话威胁张健，让他把钱吐出来。

　　“他说如果拿不出来钱就弄死我，我真的怕。后面陈华再给我的卡，我都扔掉了，就是怕出事。”张健接受讯问时说。

　　虽然心里害怕，但是张健仍然没有停下脚步。钱赚得容易，花起来也很快。一个多月后，张健还完了上个月的信用卡，看着卡里所剩不多的余额，开始后悔分了那么多钱给陈华。

　　“你还要钱不？”“要。”……张健找到陈华，称只要给自己转1万元，就把卡里的钱再分给他5万元。陈华信以为真，便随即转账给他。此后，陈华多次索要这6万元，张健并未理睬，反而又以每1万元需要600元的转账费为由骗取了陈华600元。

　　虽然张健、陈华等人认为自己没有实际参与上游诈骗，只是提供了几张银行卡，但正是这些看似普通的银行卡，成了诈骗分子在虚拟世界肆意横行实施诈骗的“通行证”。

　　2022年9月，张健被检察机关批准逮捕。当意识到自己可能面临三年以上的刑期时，张健感到心有不甘，于是在取保候审期间畏罪潜逃。后经过公安机关上网追逃，于2023年8月被抓获。

　　检察机关认为，张健明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，情节严重，还以违法占有为目的，伙同他人秘密窃取他人财物，数额巨大，已经涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪、诈骗罪；陈华则作为共犯，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪。

　　2024年1月13日，张家港市检察院以张健涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪、诈骗罪，向法院提起公诉。2024年2月22日，张家港市法院以帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪、诈骗罪判处张健有期徒刑四年，并处罚金1.4万元。

　　陈华因取保候审期间涉嫌其他犯罪被外省法院判处刑罚后，于2024年12月被张家港市公安局从外省监狱解回，2025年2月6日，张家港市检察院以陈华涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪向法院提起公诉。2025年3月25日，法院以帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪判处陈华有期徒刑二年六个月，并处罚金，由于其曾犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被外省法院判刑，决定执行有期徒刑五年，并处罚金2.2万元。

　　检察官提醒，广大群众尤其是年轻人切勿因为贪图小利，收购、出售、出租银行卡、电话卡，沦为信息网络犯罪的“帮凶”，触碰法律红线；以“黑吃黑”方式牟取不义之财，同样构成犯罪。（文中涉案人员均为化名）