证券IT：自主研发价值凸显
- 来源:计算机世界
- 关键字:证券,IT,自主研发,价值
- 发布时间:2010-04-28 10:43
经过3、4年的系统升级改造，证券IT系统已经有了很大的改观。更重要的是，券商对IT的价值认知度正越来越高，而在软件与服务方面的自主创新也越来越深得人心。
本报记者 刘丽丽
金融危机的阴霾渐渐散去。2009年，在积极的财政政策和适度宽松的货币政策支持下，中国率先迈出经济复苏的步伐，成功实现了8.7%的GDP增长，给实体经济和资本市场以极大鼓舞。在这种环境下，今年经济与股市运行中的流动性大体上保持宽松，为股市的良好运行奠定了基础。
股市的平稳期正是券商们IT系统“大练兵”的时期，如今，各个证券机构都在“大展拳脚”。而有了去年以来证监会发布的一系列有利政策，券商对IT的投入已经一改往日“寒酸”形象，显得阔绰起来。然而，如何让IT紧扣业务环节，为业务更好的服务，甚至为业务带来增值，是每个券商应该思考的。
“自主研发已经被提到了议事日程上来”，在采访中，很多IT主管都向记者表示，长期以来，券商的IT部门被看做是维护IT系统稳定的技术支持部门，然而，近年来随着业务的不断创新，券商对IT的依赖程度也在不断加深。
过时的 “自主研发成本说”
证券领域一直有一种“自主研发成本说”。如果证券公司选择自主开发信息应用系统，其成本必然高于从市场上购买一套成型的产品和采用请IT公司外包开发方式。很多证券公司的IT老总都认为一家证券公司并不适合自主开发信息应用系统。“我能像IT服务商那样养着一大批系统维护人员吗？”只要谈起自主开发，绝大部分的证券公司都会抛出这样一个问题。
在过去以营业部为核心的信息应用系统年代里，证券公司已经普遍接受了这一“成本说”。而其影响之深，致使99%的证券公司放弃了自主建设信息应用系统的生产模式，几乎百分之百的IT产品和项目都由IT服务商提供。
但自主开发的成本一定会高于购买成型产品或服务外包吗？事实上也不乏相反的例子。中国民族证券有限责任公司总工程师马光悌就表示，随着近年来业务的不断攀升，为日趋复杂的数据应用提供平台化的支持，在总结了报表、监管数据上传等应用的需求后，他们的IT管理部门已经开始着手进行后台数据应用中心的研发，计划打造统一的数据应用中心。如今数据中心一期已经投入使用，民族证券的客户数据、交易数据、财务数据等等已经跑在了这个“活的数据图书馆”里。
而针对“成本说”，马光悌也有自己的一笔账：“我们自己研发的数据应用中心一期投入约500万元人民币，如果是系统提供商来提供的话，可能5000万都不够。”2010年，民族证券的数据中心将完成二期和三期的开发，届时“这个系统在证券界将是独有的”。马光悌的观点是：在证券IT应用层面，除了主流的、比较困难的、自己开发不了的系统，其他的能够自己开发的，都尽量自己开发。
记者还从广东一家证券公司了解到，该公司想上一套集中式实时交易监控系统，如果向IT服务商购买，总投资将在270万元人民币之上，还不包括对小型机等硬件的投资。“回想起以前有系统修改需求的时候，IT服务商也就是派上一个工程师在公司总部做上个两三个月，做一个集中式的监控系统就要花这么多钱吗？”该公司的IT部门经理决定自力更生试上一试。
几个月以后，中央数据库做好了，整个公司近80个营业部的数据在两台PC服务器上就运转起来了。那么这家公司花在实时交易监控系统上的成本是多少呢？是两台PC服务器，和8个软件开发工程师的工资待遇和管理成本。据该IT部门经理介绍，如果以每人每年10万元的费用来计算，每年的总人力资源成本是80万。按照成本核算的原理，即使是这8个技术人员在开发完集中式实时交易监控系统之后光吃饭不干活，270万元的投资也足够花费2年多的时间。
IT就是生产力
然而事实上，与银行、保险等其他金融业态相比，券商对IT的投入意识曾一度落后。IT建设一直是被业务推着走，业务与IT技术的不平衡发展也是证券界一直存在的“诟病”。
2000年以来，随着经济的突飞猛进，券商也被动地经历了一系列的升级改造。而2006年的牛市来袭之后，“全民炒股”大有铺天盖地之势。为了保证客户资金安全，避免了券商挪用客户资金，券商接受的客户资金被要求必须保存在银行，于是在监管要求下诞生了第三方存管系统；2004年~2008年，随着证券业务种类多样化，又诞生了集合理财系统、投行系统、固定收益系统，以及目前正在建设当中的股指期货系统和融资融券系统。
短短20年时间，伴随着券商业务模式的变革，国内券商的IT系统发生了巨大的变化。然而，却有业内人士指出：虽然券商的IT建设在短时间内取得了巨大发展，但是当前仍然存在着一些重要的不足制约券商业务的创新和发展。比如国内券商的IT侧重在IT运维，主要精力投入在保障系统安全稳定运行方面，而忽略了自主开发的能力的培养，在支持业务创新方面能力明显不足，某种程度上限制了业务发展。
关于这一点，为证券IT打拼多年的马光悌表示认同。他还进一步指出，以前很多证券公司的管理层只关心业务发展，对IT了解不足，对IT在公司发展中的作用认识不够充分，缺乏IT治理的能力，也就没能有效的利用IT的价值。
富有戏剧性地都是，在IT投入少、队伍编制缺乏的情况下，证券业对IT的倚重程度却逐年递增，从2006开始的牛市，在2007年的对IT系统进行了一次极限挑战，而2008年的奥运维稳、2009年的国庆维稳已经证明IT系统的稳定已经不仅是技术工作，甚至上升到政治任务。
如今的证券系统已经容不得丝毫差错，一旦出现中断30分钟以上，就将酿成特大事故。去年年底出现的申银万国的停机事件再次证明，不管是网上交易、电话委托还是其他渠道，所依托的都是核心交易系统。而今天很多证券公司的核心系统往往是由各种硬件服务器，各种数据库和各种操作系统组成，发生的故障的几率非常高。
对此，一位业内专家表示，“依托自己的研发力量，在关键应用层面自己开发，这样至少能在事故发生时，用最快的速度排除故障，因为自己清楚自己的系统。要是单纯依靠系统提供商，在时间上人家不会给你保证。”
2009年6月23日，中国证券业协会发布了《证券公司网上证券信息系统技术指引》（以下简称《指引》）。《指引》的出台为证券IT的建设带来了规范化、安全化的发展之路。《指引》第四十一条指出，公司应根据实际情况配备足够的IT工作人员，并满足安全和岗位设置的有关要求，IT 工作人员总数原则上应不少于公司员工总人数的6%，并且期货公司IT工作人员总数应不少于3人。
从《指引》的表述中可以发现，6%的要求其实是一个下限。据记者了解，目前发达国家证券机构的技术人员多数已经达到了30%，甚至更高。对于勇于创新的券商，IT团队是关键的资源储备，IT开发能力强，才能打造强大的创新能力和快速的市场反应能力，现在谁注重IT这一块，谁的后劲就会更足。
追求平衡发展
事实上，除了《证券公司网上证券信息系统技术指引》，2009年开始，监管层已经针对券商出台了“营业部管理指引”、“集中交易安全管理技术指引”，以及“IT治理工作指引”等多项利好政策。
不仅如此，行业监管部门的领导也频频在各种场合表态：从当前资本市场业务运行看，业务与技术已经高度重合、混合、复合，你中有我、我中有你，业务离不开技术、技术本身也是业务。因此，高度重视技术人员的作用，加大信息技术投入，发挥技术部门在产品、业务创新方面参与、决策和实施的作用，既是各机构发展的需要，也是各机构核心竞争力的体现。
从这个角度梳理下来，IT系统维系的不是IT部门一个部门的工作，而是整个公司的运营支撑，平台的意义对于券商而言是整个公司业务正常运营和进行创新的舞台。就像去年行业里提出的服务转型、经纪人服务，券商已经认识到提供交易通道的传统商业模式已经无法肩负继续发展壮大的要求，佣金价格战很容易让整个行业失去活力，而客户服务如何实现，如何利用不同的通信渠道，如何整合公司内的各种资源产生创新产品、传递到客户手中，这都需要IT平台充分发挥作用。
IT公司可以通过上市获得回报，但在一家证券公司而言，IT价值如何衡量是一个长期的话题。应用系统的开发是智力产品，证券公司提供的每一等交易服务中都有IT部门的心血，如何平衡和激励业务与IT的共同发展？什么时候该搞自主研发？无疑需要证券业界的管理层高瞻远瞩的管理眼光。
评论：
深挖IT价值
台湾的证券公司IT应用发展水平明显高于大陆。以CRM为例，虽然在国内很多证券公司建立了CRM系统，但大同小异，多数仅仅是作为解答客户疑问的帮助平台；而在台湾，CRM系统所发挥作用已经远不仅是一个简单的查询平台了。
据记者了解，富邦证券建立了公司统一的数据仓库，整合所有子公司的客户资料，并在此基础上建设了CRM系统，将客户信息、营销流程以及销售渠道进行整合以支持公司的交叉销售策略。不仅提高了营销的效率，缩短了反馈周期，而且真正利用CRM系统主动服务于客户，大大优化了客户体验，赢得了良好的口碑，也为公司带来了巨大的经济效益。
一家证券公司要吸引客户来本公司开户，必须通过提供差异化的增值服务，形成公司的品牌和特色。在这个过程中，IT起到至关重要的作用。
民族证券总工程师马光悌也明确表示将深挖IT对于业务的价值，他说，国外券商对IT的重视程度相当高，有些IT技术甚至走在了业务的前面。而民族证券也开始把IT规划上升了很大一个层面，如今，他们也在进行CRM系统升级，除此之外，自主开发的数据中心的二期、三期今年也将完成。
近两年来，国内一些证券公司已经开始组织公司骨干去台湾、美国和欧洲的金融机构学习其先进的经验，令人欣喜的是，其中也包括如何更有效的利用IT为公司创造更多价值。这至少表明，一些人已经意识到变革的必要性，不能像以前一样靠天吃饭，否则被淘汰只是早晚的事情。（文/刘丽丽）
热点金融资讯
人保财险获亿元大单 险企分享世博盛宴
3月10日，人保财险上海市分公司与上海世博局签署了中国2010年上海世博会综合责任保险单，为世博会5.28平方公里园区以及相关水域提供总保额高达10亿元的综合保障责任，保费收入高达1.76亿元。与奥运会一样，世博会也是保险业的盛宴。随着世博会日益临近，市场普遍预期相关保费收入将超百亿元。
记者了解到，人保财险同世博会签署的这张保单，创其单张保单保费收入之最，保险期限全面涵盖世博会建设布展期、运营期和撤展期三个时段。人保财险一直是大型活动赛事青睐的保险提供商。继亚运会、奥运会后，成功竞标成为世博会保险领域全球唯一战略合作伙伴，并在2007年就拿下了30多张保单合同，保险责任期甚至一直延续到今年。
上海银监局：32家银行送金融服务上门
近日记者从上海银监局获悉，上海32家中外资银行业金融机构将从4月中旬到11月走进上海各大园区，为中小企业送金融服务上门。该活动由共青团上海市委、上海银监局和上海市金融工委联合主办，活动启动仪式将于4月13日在上海漕河泾新兴技术开发区举行。
上海银监局相关负责人介绍，相关银行将为中小企业融资答疑解惑，为拓展园区经济、创新小企业金融服务方式营造良好的社会环境。本次活动旨在为全市各类园区的小企业特别是科技型中小企业、企业主、创业者提供辅导、咨询和服务搭建平台；为银行业机构了解园区、走进企业，掌握企业的金融需求搭建平台；为银行业机构互动交流提升对园区企业金融服务经验做法搭建平台。
长江证券拟设立光谷后援中心
长江证券近日发布公告称，为了满足监管机构和业务发展对 IT 基础设施、客户服务体系、客户档案管理的要求，进一步提高公司后台服务和管理的基础承载能力，公司拟在武汉市东湖新技术开发区的光谷金融港设立光谷后援中心。
长江证券光谷后援中心占地8565平方米，位于武汉市东湖新技术开发区的光谷金融港。据悉，后援中心将主要用于公司建设信息技术系统的“两地三中心”备灾、备份基础设施、建立软件开发基地、档案管理基地、客户服务中心以及为公司提供办公用房场地储备。
关注读览天下微信，
100万篇深度好文，
等你来看……