富盛共好携手共进开创新局展望未来

　　一、項目缘起

　　富邦金控2021年3月23日宣布，公开收购日盛金控逾半股权成功，后续日盛金控将并入富邦金控，金控统筹责成各子公司成立项目推动整并计划。台北富邦银行与日盛银行须立即规划双银合并作业，并于金控合并之后完成双银合并，有鉴于工作内容涉及全行相关业务产品及信息系统整合，且合并时程紧迫，成立「富盛共好项目」有效推动执行双银整并作业。

　　二、项目目标

　　本项目属于作业与信息系统整并，以保障客户权益、无缝接轨及注重客户体验……等原则进行规划及执行，分两阶段协助本行进行整并，第一阶段进行访谈分析、整并建议，并产出整并计划蓝图，第二阶段则实际执行整并计划蓝图。

　　三、项目组织

　　为了确保整个项目的顺利进行与有效执行，依台北富邦银行SOP流程规范，本项目针对不同角色进行专业分工。第一阶段着重各业务范畴的资转规则及产品整合，故依银行业务分为16个组别，并各自产生工项内容及界定范畴；第二阶段的项目须将股价整理完毕之数据及系统进行移转与开发，组织结构依任务型态改变为七个功能小组，因应两阶段任务目标不同而有所改变。

　　四、项目执行及结果说明

　　本项目以合并日为基准，将项目运行时间拆分为前、中、后共三个阶段，以利各工作项目都能完整掌握，其中具有明确需求和较低变化性的系统调整采用瀑布式方法管理；而对于需求变化较大、需要快速反应的业务差异之系统修改，则采用敏捷式方法管理，随时进行调整。

　　事前阶段：规划并执行七大计划

　　1. 数据转移（资转）验证方法透过资转方式并完整数据留存。

　　2. 教育训练

　　人力整合亦是合并成功关键，为确保同仁皆可熟悉各项系统之操作及业务衔接，透过不同阶层进行说明及教育训练。

　　3. 平行测试

　　为让日盛银行同仁皆可熟悉各项系统之操作及完成结账作业，依规划完成四次的平行测试，并顺利完成各项系统操作。

　　4. 压力测试

　　参考正式环境交易量TOP10交易，以帐务及查询类角度，End-To-End方式仿真网络银行、分行端末、分行业管及ATM(FEP)……等交易进行压力测试，尽早因应在双银整并后客户数、交易数、流量超过负荷的风险。

　　5. 切转（系统的切换和转换）演练为使切转上线当日顺利进行，针对所有切转工项进行盘点拟定切转计划，包括各切转工项、切转顺序时程、切转时间与主要负责同仁……等。切转演练共完成一次预演及四次演练，演练包含检查点的通报程序、指挥中心、战情室、事故处理程序……等相关作业。▲ 切转上线战情室管理机制。

　　6. 安全性确保

　　富盛合并期间，前、中、后因银行合并议题，进行信息安全防护规划与监控。

　　7. 第三方查验

　　为确保合并质量及计划顺利进行，安排第三方厂商协助于信息系统合并前、中、后之事件管理准备查验，依内、外部规范、主管机关裁罚、近三年金融检查缺失、相关ISO国际标准，执行项目准备度查验。最终查验结果所有程序皆合规允当，整体准备度符合上线标准。

　　事中阶段：合并日当日

　　1. 切转上线

　　合并切转期间共动用超过5 0 0人执行2 , 2 8 5个工项，皆于切转时程内完成，合并作业内建立重要决策点，依切转情况提供相关左证数据进行决策，强化上、下沟通。

　　2. 切转上线指挥中心

　　在切转上线期间进行相关之指挥、决策与执行作业组织组成包含法遵、风控、公关、资安单位，以利于切转上线期间在各工作项目中完成作业，并能够迅速应对突发状况，降低切转风险。

　　3. 战情室—切转工项管控

　　导入仪表板工具，透过客制化且多样的切转上线仪表板执行监控，战情中心充分掌握切转工项之启动与完成，并针对工项间相依关系进行管控，以强化合并时双银切转工项衔接，有效降低切转工项衔接不完整的高风险事故，同时于切转工项设置相关检核点以确认整体切转时程与工作皆得以监控。

　　事后阶段：持续客户服务

　　1. 上线后紧急事故通报及重要信息监控

　　建立紧急应变小组并规划紧急应变程序，在切转上线后发生紧急事故时，启动紧急事故通报与处理机制，以确保能够在第一时间采取应对措施，最大化降低切转风险，同时监控重要切转与舆情信息，充分掌握相关情况。

　　2. 辅以数据完善监控客户反映

　　从合并完成至合并后第一次开行，采用多样数据监控舆情并分析，截至合并完成皆无重大舆情发生。

　　五、困难与挑战

　　双银整并案除了系统面、数据面必须考虑之外，更包含以下构面：

　　1. 人：对象挑战

　　对内要对日盛同仁培养适应能力并进行培训，对于留存银行之系统亦须要有足够的时间安排培训及时间适应，同时偕同第三方单位配合；对外客户权益维护至关重要，首要规划转换体验、业务沟通及提早通知客户，需耗时并全力准备，让日盛同仁及客户尽量无痛衔接。

　　2. 事：事件挑战

　　系统整并时会遇到主要数据字段重复等议题，需要以客户权益为中心进行充分讨论，并加强相关测试与验证，减少数据丢失、数据冲突导致客户权益受损，并对业务造成影响；故要全面重新盘点所有业务数据及系统介接，容量设备亦须重新规划，动员庞大的人力进行管控。

　　3. 时：时程挑战

　　从规划到切转上线需要有足够的时间进行确认，为了确保切转上线顺利，过程中相关资源、需求冻结议题将影响双银既有业务发展的正常运作。切转上线日期应充分进行讨论，并分析候选日期的优缺点，避免对客户、业务、系统造成不良影响，双银合并亦须配合金控合并时程，同时与主管机关积极沟通，取得获准。

　　4. 地：环境挑战

　　除了系统与数据面挑战，日盛银行44家分行与日盛银行ATM皆需同步进行转换准备，包含分行设备准备、分行联机确认、分行整体改造……等挑战，各挑战皆进行全面性事前规划，并组织相关小组端到端管控与追踪，降低潜在整并切转风险，于合并停机期间亦安排全省分行都有人力轮班，来提供客户紧急提领现金服务，尽量降低停机时的不便。

　　5. 物：资源挑战

　　在分行、机房、系统环境需要投资符合留存银行之相关设备与资产，确保设备与留存银行的基础设施兼容，及早安排设备进驻、订制及系统更新，例如：去年突遇芯片短缺，如何在合并后维持本身营运外，亦要支持大量换卡潮，是合并上需要考虑的关键。同时为了满足测试需求，同步规划、建置数据验证等测试环境需求，人力、资源调派在紧凑项目时程都是考验。

　　6. 法：法规挑战

　　过程中皆需要确保遵守相关法律以合乎规范，如：数据保护法等，于项目期间与双银法遵单位、资安单位来回上百次沟通及协调，必须充分考虑法律、法规等要求并巩固客户权益，且要达到合并时程规划。

　　在管理过程中所学到的宝贵经验与教训将应用在未来的项目中，提供未来在执行项目时好的经验典范，并达到更高的效率与成果。在项目期间利害关系人共同关注项目风险，积极协助项目团队应对各种挑战，透过不同专业意见，为项目提供专业指导和支持。感谢全行各单位在富盛项目中的全力投入，透过业务、IT、法遵、风控、公关、资安……等单位的紧密配合，才能顺利完成富盛整并项目。

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