钻石投资：就是要“裸”
- 来源:小康
- 关键字:钻石,投资,裸
- 发布时间:2010-06-23 11:03
钻石理财并不适用于所有人，即使进来的人，也必须明白这个市场的规则，否则，拥有再多的钻石也只是一堆钻石而已。
采写|《小康·财智》记者 胡柯
“今年2月13日，3月12日，5月6日，国际钻石价格进行了3次调整，涨幅达到20%，这让很多投资客认定，今年钻石一定是一个利好市场。”戴维尼有限公司董事长聂文彪如是告诉《小康·财智》记者。
从今年年初开始，中国的钻石市场进入了高热状态，各个专柜在短时间内就能销售一空的钻石不仅让钻石商直呼奇怪，也引起了国际钻石协会的重视。新华社报道称，“由于年轻夫妇青睐钻石婚戒，中国成品钻的进口总额今年上半年同比增长了12.7%，达到3亿美元，创造了历史纪录。”
为什么中国投资客会一下对钻石倾注如此多的热情，还得从头说起。
涨多跌少的市场
回顾钻石市场，我们发现，近一百年来，钻石的价格一直在稳定地以每年10%的速度增长，几乎从来没有下跌过。尤其是今年的行情，克拉钻短短的半年，涨幅就超过20%。业内估计，以目前的市场行情，克拉钻还将以每年8％～10％的增幅上涨。
对于中国市场来说，钻石一直以来都是以饰品或者工业品的形态在市场上流通，作为投资产品购买钻石，今年是中国钻石市场的一次重大事件，而且这波投资潮参与人数众多。
聂文彪这样告诉记者：“近期由于受楼市新政、股市震荡的影响，传统投资无利可图，而钻石一直保持稳定升值，加上央视《经济半小时》专门报道钻石理财推波助澜，所以加剧了热钱进行钻石投资。”
其实，中国并不是钻石产地国，中国每年出产的钻石原石仅占世界总量的0.14%，大量的钻石是依靠进口。但是，如今，随着中国经济的快速增长，中国人对钻石的需求已经超越欧洲，上海钻石交易所的数据显示，中国已经成为世界上第二大钻石消费国。
自主品牌崛起
如今，蒂芬妮、御木本等这些世界知名钻石企业，在中国都已经设立了钻石加工基地。
中国一些老字号珠宝黄金品牌已经涉猎钻石。调查发现，中国投资者对中国老字号品牌的钻石消费明显多于非品牌的消费。周生生、周大福、戴梦得、老凤祥等是消费者消费较多的几个中国品牌。
和国外一线品牌，诸如蒂芬妮、德米亚尼等钻石品牌相比，中国的这些品牌，同品质的钻石售价要便宜20%。于是，这次中国的钻石投资潮，导致这些中国自主钻石品牌货柜一直缺货，尤其是克拉裸钻。
当然，除了这些实体经营的钻石品牌企业，商务电子的发达，也让网上出现了一批钻石品牌。戴维尼、钻石小鸟等，这些企业经营的钻石多是直接取自厂家，少了很多中间环节，因此售价比实体品牌店更加便宜。一克拉的同品质钻石，网点比实体店大约可以便宜2000元左右。
数据显示，钻石小鸟去年的营业额高达2亿元。由此可见，消费者对网络品牌的信任度也在逐渐提升。
那么，究竟什么样的钻石才是值得投资客购买的，并且具有升值价值的呢？
1克拉以上的裸钻最有投资价值
钻石市场的向好，虽然吸引了许多投资客的眼球，但是钻石并不是每一个投资客都可以涉猎的投资产品，因为钻石不仅投资起点高，而且投资必须注意很多细节。所以专家认为，钻石投资属于高端投资。
在中国市场，30～50分的钻石是需求量最大的，占整个市场的70%，而1克拉以上的钻石由于售价偏高，因此对于多数人来说，并没有过多的财力购买。
但是对于投资收藏而言，聂文彪用自己从业16年的经验告诉大家，还是应该选择品级较高的1克拉以上的钻石。“因为这样的钻石位于金字塔的顶部，容易受到人的追捧。”
近几年，在拍卖市场拍出高价的也都是高品质的大克拉钻石。2007年11月14日，一颗84.37克拉的钻石在瑞士日内瓦苏富比拍卖行以1610万美元的“天价”被一位神秘买家拍得。
除此之外，专家建议投资者，投资钻石，最好是选择裸钻。裸钻就是没有镶嵌前的钻石，镶嵌成叫钻戒子。这样的钻石没有过多的附加值，升值空间比钻戒子大，而且容易出手。
如果是钻戒子，根据目前的市场行情，我们发现，一般品牌的钻石成品价格为裸钻的3～3.5倍，国内品牌成品价格在7倍左右，而国际一线品牌成品价格高达裸钻的11倍。
聂文彪建议投资客：1～3克拉左右的裸钻宜做短线投资，这类钻石消费量大，易进易出。5克拉乃至10克拉以上的裸钻宜做长线投资，这类钻石稀少，长线投资将会有较大的涨幅空间。
掌握渠道
那么，投资客应该从哪些地方获得这些钻石，又如何让自己的钻石变现呢？
购买
钻石购买如今有三个渠道：商场购买、网络购买、拍卖会。
商场购买：附加值较大，加价率一般在500%以上，一些大品牌又被赋予了历史和文化，价格比普通品牌高5～10倍是正常的，所以商场购买虽然有品质保证，但是过大的附加值，让升值的潜力空间变小。
网络购买：网络的优势在于裸钻多，附加值小，同样品质的售价只有商场的40%。但是网络的风险较大。
拍卖会：拍卖会上出现的钻石一般都是极品钻石，售价虽然高昂，但是升值空间最大。
除以上途径之外，其实如果认识钻石批发商，从他们那里拿货是最实惠，且最容易在变现的时候获得高利润的，只是中国的钻石市场是个怪圈，加上多数的钻石是走私进来，所以投资客如果不是圈中人，就很难找到合适的批发商。
变现
目前在中国市场，变现的渠道主要有三个，拍卖会、典当、回购，不似国外还可以抵押融资。但是，据业内人士透露，中国市场在抵押融资上，对钻石已经开始有所松动。
拍卖会：如前所述，拍卖会上一般都是精品钻石，容易拍出高价，所以对投资客的钻石要求比较高，诸如香港苏富比等拍卖行上拍标准就相对较高，不是一般钻石投资者变现的渠道。而且还有一个问题是，中国的钻石拍卖会相对较少，据中国嘉德、北京保利等拍卖行表示，因为关税等问题国内拍卖公司很少涉足钻石拍卖。所以普通的钻石投资者在这里很难实现变现。
典当：一般而言，这种方式的变现是最不提倡的，因为目前的市场行情，典当行的出价一般是正常市场价的1/3，也就是说，卖给典当行的钻石，实际上是亏本买卖。
回购：目前中国市场提供回购钻石业务的企业并不多，据记者了解，上海钻石交易所以及一些钻石首饰提供商在内的机构提供钻石回购的业务，按照相关规定，“凡售出的高品质钻石，将以每年3%递增的价格回购。”
上海钻石交易所是经我国国务院批准的唯一一个国家级钻石要素市场，按照国际钻石交易通行规则运作，是一般贸易项下全国钻石进出口的唯一通道。如果可以成为会员，那么，这里是钻石变现最容易的地方，也适合普通的钻石投资客。
回避误区
虽然众多的投资客已经知道钻石投资应该投资1克拉以上品质好的裸钻，但是对钻石还有一些误读，投资客在投资的过程中也必须知晓。
钻石不以产地分级别
众所周知，南非的钻石是世界上钻石里品质最高的，因此很多投资钻石的投资客就去南非购买钻石。其实，钻石的品质高低不在于产地在哪，而是看4C标准的高低。
一些商家通过“南非钻”“比利时钻”等命名来提高钻石身价，很明显是对投资客的误导。所以投资客在挑选钻石时，不要看产地，而是要看证书。
花形钻石升值潜力大
目前市场上充斥着一种声音，就是花形钻石的升值潜力比圆形钻石的升值潜力大，这也是错误的。
业内人士称，除非是国外那种雕刻非常细致的花形钻石，比如把钻石雕刻成细致的花瓣，或者是狮身人面像的高工艺花形钻石，投资价值大之外，其他的钻石，如心形的、三角形的、梨形的等花形钻石的升值空间都低于圆形钻石。
钻石越大越值钱
还有一种对钻石的误读就是钻石越大越值钱，实际上，并不是这样的。大钻石肯定比碎钻值钱，但是这种值钱的大钻一定要清澈、没有瑕疵，并且4C等级高。否则，很可能就会出现1克拉的售价低于50分的极品钻。
其实，在钻石领域，最值钱的是彩钻，1克拉的彩钻的售价是普通钻的5～6倍并不稀奇。2009年12月，佳士得在香港以1070万美元拍出一枚镶有5克拉粉红钻石的戒指，相当于每克拉210万美元，刷新当时宝石单位克拉价格的最高纪录。而今年香港苏富比春拍也将主推一枚5.16克拉的蓝钻，估价460万至580万美元。
而且彩钻非常受拍卖行的欢迎，是最容易变现的钻石。
“要告诉那些钻石投资客，做钻石投资以前，一定要做好功课，时刻关注钻石的价格波动，明白如何让自己的钻石变现。这样才能实现自己的钻石理财。”聂文彪说。
对话聂文彪：钻石辨真假
《小康·财智》：W 聂文彪：N
W：在购买钻石的过程中，投资者应该怎样鉴别钻石的真假和品质？
N：鉴别钻石有着国际统一的标准，分为颜色、重量、净度、切工4个方面，简称4C标准。而钻石证书，相当于钻石的第五个C。
其实，钻石的鉴定证书就如同钻石的“身份证”，是鉴别钻石真伪与决定钻石品质的标准，上面载明了它的各项指标，是消费者可以信赖的依据。对于30分以上的国际钻石，了解其细节的最好途径就是获得一份权威钻石鉴定证书。在国际证书中，市场上同时存在GIA（美国宝石学院），IGI（国际宝石学院），HRD（比利时的钻石高阶层议会）三种证书，其中，最权威的国际证书是GIA证书（美国宝石学院）。
W：GIA是个怎样的机构，它的证书在中国也仍然是最权威的吗？
N：GIA不仅是钻石4C标准的制定者，而且是一家独立的非盈利性组织，以它的公正而闻名，其钻石分级报告最严谨与到位，送检成本也最贵，而且GIA证书国际通用，每颗钻石的腰线上都刻有GIA的证书编号，这样不仅保证了钻石的独一无二，证书的钻石在腰部有镭射防伪标签，只要输入GIA激光编号和钻石大小就可以上网查验真伪，很难出现假货，像国际知名品牌卡地亚、蒂芙尼、周大福均采用GIA证书的钻石。
……
采写|《小康·财智》记者 胡柯
“今年2月13日，3月12日，5月6日，国际钻石价格进行了3次调整，涨幅达到20%，这让很多投资客认定，今年钻石一定是一个利好市场。”戴维尼有限公司董事长聂文彪如是告诉《小康·财智》记者。
从今年年初开始，中国的钻石市场进入了高热状态，各个专柜在短时间内就能销售一空的钻石不仅让钻石商直呼奇怪，也引起了国际钻石协会的重视。新华社报道称，“由于年轻夫妇青睐钻石婚戒，中国成品钻的进口总额今年上半年同比增长了12.7%，达到3亿美元，创造了历史纪录。”
为什么中国投资客会一下对钻石倾注如此多的热情，还得从头说起。
涨多跌少的市场
回顾钻石市场，我们发现，近一百年来，钻石的价格一直在稳定地以每年10%的速度增长，几乎从来没有下跌过。尤其是今年的行情，克拉钻短短的半年，涨幅就超过20%。业内估计，以目前的市场行情，克拉钻还将以每年8％～10％的增幅上涨。
对于中国市场来说，钻石一直以来都是以饰品或者工业品的形态在市场上流通，作为投资产品购买钻石，今年是中国钻石市场的一次重大事件，而且这波投资潮参与人数众多。
聂文彪这样告诉记者：“近期由于受楼市新政、股市震荡的影响，传统投资无利可图，而钻石一直保持稳定升值，加上央视《经济半小时》专门报道钻石理财推波助澜，所以加剧了热钱进行钻石投资。”
其实，中国并不是钻石产地国，中国每年出产的钻石原石仅占世界总量的0.14%，大量的钻石是依靠进口。但是，如今，随着中国经济的快速增长，中国人对钻石的需求已经超越欧洲，上海钻石交易所的数据显示，中国已经成为世界上第二大钻石消费国。
自主品牌崛起
如今，蒂芬妮、御木本等这些世界知名钻石企业，在中国都已经设立了钻石加工基地。
中国一些老字号珠宝黄金品牌已经涉猎钻石。调查发现，中国投资者对中国老字号品牌的钻石消费明显多于非品牌的消费。周生生、周大福、戴梦得、老凤祥等是消费者消费较多的几个中国品牌。
和国外一线品牌，诸如蒂芬妮、德米亚尼等钻石品牌相比，中国的这些品牌，同品质的钻石售价要便宜20%。于是，这次中国的钻石投资潮，导致这些中国自主钻石品牌货柜一直缺货，尤其是克拉裸钻。
当然，除了这些实体经营的钻石品牌企业，商务电子的发达，也让网上出现了一批钻石品牌。戴维尼、钻石小鸟等，这些企业经营的钻石多是直接取自厂家，少了很多中间环节，因此售价比实体品牌店更加便宜。一克拉的同品质钻石，网点比实体店大约可以便宜2000元左右。
数据显示，钻石小鸟去年的营业额高达2亿元。由此可见，消费者对网络品牌的信任度也在逐渐提升。
那么，究竟什么样的钻石才是值得投资客购买的，并且具有升值价值的呢？
1克拉以上的裸钻最有投资价值
钻石市场的向好，虽然吸引了许多投资客的眼球，但是钻石并不是每一个投资客都可以涉猎的投资产品，因为钻石不仅投资起点高，而且投资必须注意很多细节。所以专家认为，钻石投资属于高端投资。
在中国市场，30～50分的钻石是需求量最大的，占整个市场的70%，而1克拉以上的钻石由于售价偏高，因此对于多数人来说，并没有过多的财力购买。
但是对于投资收藏而言，聂文彪用自己从业16年的经验告诉大家，还是应该选择品级较高的1克拉以上的钻石。“因为这样的钻石位于金字塔的顶部，容易受到人的追捧。”
近几年，在拍卖市场拍出高价的也都是高品质的大克拉钻石。2007年11月14日，一颗84.37克拉的钻石在瑞士日内瓦苏富比拍卖行以1610万美元的“天价”被一位神秘买家拍得。
除此之外，专家建议投资者，投资钻石，最好是选择裸钻。裸钻就是没有镶嵌前的钻石，镶嵌成叫钻戒子。这样的钻石没有过多的附加值，升值空间比钻戒子大，而且容易出手。
如果是钻戒子，根据目前的市场行情，我们发现，一般品牌的钻石成品价格为裸钻的3～3.5倍，国内品牌成品价格在7倍左右，而国际一线品牌成品价格高达裸钻的11倍。
聂文彪建议投资客：1～3克拉左右的裸钻宜做短线投资，这类钻石消费量大，易进易出。5克拉乃至10克拉以上的裸钻宜做长线投资，这类钻石稀少，长线投资将会有较大的涨幅空间。
掌握渠道
那么，投资客应该从哪些地方获得这些钻石，又如何让自己的钻石变现呢？
购买
钻石购买如今有三个渠道：商场购买、网络购买、拍卖会。
商场购买：附加值较大，加价率一般在500%以上，一些大品牌又被赋予了历史和文化，价格比普通品牌高5～10倍是正常的，所以商场购买虽然有品质保证，但是过大的附加值，让升值的潜力空间变小。
网络购买：网络的优势在于裸钻多，附加值小，同样品质的售价只有商场的40%。但是网络的风险较大。
拍卖会：拍卖会上出现的钻石一般都是极品钻石，售价虽然高昂，但是升值空间最大。
除以上途径之外，其实如果认识钻石批发商，从他们那里拿货是最实惠，且最容易在变现的时候获得高利润的，只是中国的钻石市场是个怪圈，加上多数的钻石是走私进来，所以投资客如果不是圈中人，就很难找到合适的批发商。
变现
目前在中国市场，变现的渠道主要有三个，拍卖会、典当、回购，不似国外还可以抵押融资。但是，据业内人士透露，中国市场在抵押融资上，对钻石已经开始有所松动。
拍卖会：如前所述，拍卖会上一般都是精品钻石，容易拍出高价，所以对投资客的钻石要求比较高，诸如香港苏富比等拍卖行上拍标准就相对较高，不是一般钻石投资者变现的渠道。而且还有一个问题是，中国的钻石拍卖会相对较少，据中国嘉德、北京保利等拍卖行表示，因为关税等问题国内拍卖公司很少涉足钻石拍卖。所以普通的钻石投资者在这里很难实现变现。
典当：一般而言，这种方式的变现是最不提倡的，因为目前的市场行情，典当行的出价一般是正常市场价的1/3，也就是说，卖给典当行的钻石，实际上是亏本买卖。
回购：目前中国市场提供回购钻石业务的企业并不多，据记者了解，上海钻石交易所以及一些钻石首饰提供商在内的机构提供钻石回购的业务，按照相关规定，“凡售出的高品质钻石，将以每年3%递增的价格回购。”
上海钻石交易所是经我国国务院批准的唯一一个国家级钻石要素市场，按照国际钻石交易通行规则运作，是一般贸易项下全国钻石进出口的唯一通道。如果可以成为会员，那么，这里是钻石变现最容易的地方，也适合普通的钻石投资客。
回避误区
虽然众多的投资客已经知道钻石投资应该投资1克拉以上品质好的裸钻，但是对钻石还有一些误读，投资客在投资的过程中也必须知晓。
钻石不以产地分级别
众所周知，南非的钻石是世界上钻石里品质最高的，因此很多投资钻石的投资客就去南非购买钻石。其实，钻石的品质高低不在于产地在哪，而是看4C标准的高低。
一些商家通过“南非钻”“比利时钻”等命名来提高钻石身价，很明显是对投资客的误导。所以投资客在挑选钻石时，不要看产地，而是要看证书。
花形钻石升值潜力大
目前市场上充斥着一种声音，就是花形钻石的升值潜力比圆形钻石的升值潜力大，这也是错误的。
业内人士称，除非是国外那种雕刻非常细致的花形钻石，比如把钻石雕刻成细致的花瓣，或者是狮身人面像的高工艺花形钻石，投资价值大之外，其他的钻石，如心形的、三角形的、梨形的等花形钻石的升值空间都低于圆形钻石。
钻石越大越值钱
还有一种对钻石的误读就是钻石越大越值钱，实际上，并不是这样的。大钻石肯定比碎钻值钱，但是这种值钱的大钻一定要清澈、没有瑕疵，并且4C等级高。否则，很可能就会出现1克拉的售价低于50分的极品钻。
其实，在钻石领域，最值钱的是彩钻，1克拉的彩钻的售价是普通钻的5～6倍并不稀奇。2009年12月，佳士得在香港以1070万美元拍出一枚镶有5克拉粉红钻石的戒指，相当于每克拉210万美元，刷新当时宝石单位克拉价格的最高纪录。而今年香港苏富比春拍也将主推一枚5.16克拉的蓝钻，估价460万至580万美元。
而且彩钻非常受拍卖行的欢迎，是最容易变现的钻石。
“要告诉那些钻石投资客，做钻石投资以前，一定要做好功课，时刻关注钻石的价格波动，明白如何让自己的钻石变现。这样才能实现自己的钻石理财。”聂文彪说。
对话聂文彪：钻石辨真假
《小康·财智》：W 聂文彪：N
W：在购买钻石的过程中，投资者应该怎样鉴别钻石的真假和品质？
N：鉴别钻石有着国际统一的标准，分为颜色、重量、净度、切工4个方面，简称4C标准。而钻石证书，相当于钻石的第五个C。
其实，钻石的鉴定证书就如同钻石的“身份证”，是鉴别钻石真伪与决定钻石品质的标准，上面载明了它的各项指标，是消费者可以信赖的依据。对于30分以上的国际钻石，了解其细节的最好途径就是获得一份权威钻石鉴定证书。在国际证书中，市场上同时存在GIA（美国宝石学院），IGI（国际宝石学院），HRD（比利时的钻石高阶层议会）三种证书，其中，最权威的国际证书是GIA证书（美国宝石学院）。
W：GIA是个怎样的机构，它的证书在中国也仍然是最权威的吗？
N：GIA不仅是钻石4C标准的制定者，而且是一家独立的非盈利性组织，以它的公正而闻名，其钻石分级报告最严谨与到位，送检成本也最贵，而且GIA证书国际通用，每颗钻石的腰线上都刻有GIA的证书编号，这样不仅保证了钻石的独一无二，证书的钻石在腰部有镭射防伪标签，只要输入GIA激光编号和钻石大小就可以上网查验真伪，很难出现假货，像国际知名品牌卡地亚、蒂芙尼、周大福均采用GIA证书的钻石。
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