市场风云多变幻,英雄沉浮总不穷。
由《投资者报》和景顺长城基金联合举办的首届客户经理基金投资大赛——“精明理财杯”基金投资大赛经过一个月的角逐,首批月度最佳组合奖揭晓。低迷的市场环境中,多数选手选择了防御策略。1741个青年家庭组合中,29%的基金组合获得正收益,最高收益达到1.31%。1381个来自中年家庭的组合,获得正收益的占其中36%。较为保守的老年家庭组在市场震荡中显现出了优势,1174个老年家庭组合中,有42%的组合获得正收益。
期间,各选手角逐激烈,收益英雄榜频现更迭,就在6月收尾的最后两天,市场大幅调整,英雄榜座次再次发生重大调整。最终来自国信证券哈尔滨营业部的包健成、农业银行广西玉林分行的李桂峰、信达证券丹东营业部的刁兴义分别获得老年组、中年组和青年组的月度冠军。三位参赛选手对6月操作各有心得。
老年组冠军:全仓货币基金
“能在月末老年组胜出,在于实施了保守策略,全仓申购了货币基金,因此幸运的躲避了市场的下跌。”包健成如此总结。
6月初比赛伊始,包根据市场行情曾采取过比较积极的投资策略,首周曾在中年组进入前两名,后来根据市场行情与比赛规则,转向保守策略,不仅老年组中全仓申购货币基金,中年组也半仓债券型基金。比赛第一个月,包的成绩是881元,收益率0.18%。
比赛一月下来,包颇有心得:“市场行情变化莫测,很难判断,我们控制不了大盘的走向,但可以控制自己的仓位和心情。”
对于选好的基金包一般都是半仓操作。他认为,每一次操作都是有成本和风险的,既有交易的资金成本又有机会成本,因此要控制成本,锁定收益。“基金的投资不同于股票,基金本身就是投资组合,已经分散了上市公司的非系统风险,很多基金公司和基金经理都非常优秀,我们要好好学习。”
接下来的比赛包要怎么走?包表示,在金融市场,不能主观臆测走向,只能顺势而为,要静观为主,操作为辅,发现机会与风险时要积极应对,能否取得胜利,关键就是要控制好自己的心与手。并认为,选择买卖的时点比选择基金本身更重要。
“参加这样的比赛,追根究底是为了提升理财能力,投资理财就是一场马拉松比赛,是我们一生的事业。”
中年组冠军:空仓静观
李桂峰是在6月最后一周唯一一个位次没有发生变化的选手,能稳坐“钓鱼台”则是缘于后期他空仓“静观”。
“我总结自己刚开始操作太过冒进,所以在网站上写下了‘静观’的感悟,6月底最后一两周就出来了,空仓等待。”
李的最大操作特色就是申购指数基金。比赛前他就开始关注金融板块,比赛时,恰逢金融地产类指数基金处于低点,于是比赛的第一天就申购一只他熟悉的基金。但因听到了金融类板块的利空消息,6月8日就赎回了,“操作有点急了”。
由于预判市场还要调整,为了保有现有成绩,李在亏了1000元后,选择了全额赎回。整个6月李赚得4484元,收益率0.9%。
“过去是靠经验,以后不能只靠经验。”李总结。
青年组冠军:市场低迷保有现金
“我侥幸拿了月度冠军,是空仓捡了便宜。” 刁兴义快人快语。《投资者报》记者在采访刁时,他刚刚结束当日培训,“其实是运气成分高,参赛的兄弟姐妹1800人呢,我水平不高,现在我们所还每天给我培训呢。”
刁在总结本月投资心得时表示,市场不好保有现金是其最大特点。
6月,刁只做了一次短线,他在6月2号买了指数基金,才持有3天就快速变现。6月,刁收获现金6563元,收益率1.31%。
“我相对比较保守,其实也是因为跌怕了,以前经历过两轮牛熊市,有过惨痛教训。”刁判断现在的市场还没到底,所以持有现金等待机会。
三位选手获取收益的方法各异,一个月的时间毕竟过于短暂,景顺长城基金人士表示,基金投资是一项长跑,任何为了获取短期收益的投机行为都不可取,在6月份的比赛中,不少选手比较冒进,与正确的基金投资理念不符。而着眼于长期,根据市场风险、家庭资产特征建立稳健组合,并能在比赛中不断提升自己投资理念的选手值得鼓励。
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