28位基金经理资质涉嫌虚假
- 来源:投资者报
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- 发布时间:2009-12-14 09:56
你了解自己所投基金的基金经理吗？
可能很多基金投资者会说：“了解”。因为在基金招募说明书、基金合同、基金经理任职公告和定期的季度报告中都有他们的介绍。但是，投资者很难想到，这些信息或许并不真实和准确。
基金公司是市场规模最大的专业投资机构，在投资者心目中，基金公司和基金经理应该是诚实守信的典范。
但现实却是残酷的。《投资者报》数据研究部发现，在基金经理这个群体中，确实存在一些诚信有问题的人。
现从业的基金经理中，有11人无基金从业资格，17人学历披露存疑，255人未公布年龄。不仅如此，从业年限的公布更是五花八门，只要在证券行业工作，不管其职位是否和证券投资有关，均计入了基金经理的证券投资经历。
11名基金经理无从业资格
管理着上亿资金的基金经理没有从业资格，着实令人惊讶。
《投资者报》数据研究部发现，当前从业的基金经理中，有11名在中国证券业协会网站“注册证券从业人员查询”中显示无从业资格，其中既有中国籍的基金经理，也有外籍基金经理。
中国证券业协会网站“注册证券从业人员查询”系统是唯一的投资者可以查询、验证基金经理是否具有从业资格的窗口。
2009年4年1日《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》颁布实施，第十四条对基金经理的任职资格审查和任职要求做出了明确规定。
规定包括：基金公司在聘任投资管理人员时，应当充分了解拟任人选的工作背景、遵规守法情况、诚信情况、从业资格、业务素质、工作能力及工作变动情况等，对其能否胜任拟任职岗位进行认真评估，审慎作出聘用决定；基金经理在任职前应当通过中国证监会或其授权机构组织的证券投资法律知识考试，并通过所任职公司向中国证券业协会申请注册。基金经理发生变动的应当在规定时间内向中国证券业协会申请注册变更；基金公司不得聘用未通过证券投资法律知识考试、未在中国证券业协会注册的人员担任基金经理。
对此，请注意关键点：基金公司不得聘用未在中国证券业协会注册的人员担任基金经理。可是，《投资者报》以中国证券业协会网站公布的信息为基准，核对基金经理是否具有从业资格时，竟有11名基金经理的名单并没有登记在册。
比如，华安、国泰和国投瑞银基金公司各有两位基金经理没有从业资格；银华、光大保德信各有一名基金经理没有从业资格。
其中，有3名非中国内地籍基金经理无基金从业资格，他们是银华全球核心优选美国籍基金经理谢礼文、光大保德信核心中国台湾籍基金经理袁宏隆和国投瑞银瑞和300澳大利亚籍基金经理路荣强。
这些非中国内地籍的基金经理均是在中国内地管理投资资金，是否不需要中国内地基金的从业资格？或者真如一些基金公司所解释的，拥有海外从业资格就无需取得中国内地从业资格？
《投资者报》记者致电中国证券业协会，有关人士表示，已有海外资格的从业人员免考专业知识，但必须加考中国证券投资法律知识，并获得在中国内地的执业资格。
此外还有5位中国籍基金经理无证上岗。他们是管理华安中小盘成长基金的沈雪峰，管理国投瑞银成长优选基金的唐咸德，管理国泰货币基金的翁锡赟，管理国泰金马稳健回报的余荣权，管理华安策略优选基金的张伟。
华安基金公司的张伟更是涉嫌虚报从业资格。证券业协会网站注册证券从业人员查询系统显示，华安策略优选现任基金经理张伟没有获得基金从业资格，可是该公司网站的介绍却明确显示：“张伟，硕士，持有基金从业资格证书。”
17名基金经理学历存疑
学历是接受过系统学习的经历证明，无论是基金公司人力资源部门、监察稽核部门还是个人，对学历的披露都不应该存在错误，可是《投资者报》数据研究部对基金经理个人资料进行梳理时发现，有17名基金经理的学历存在可疑之处。
为了提升基金公司的专业水平，如今基金经理大部分都是硕士和博士，还有相当一部分是“海归”，高学历和丰富的专业知识不仅对基金业绩有提升作用，也更容易赢得投资者的信任。
因此，大部分基金公司在公告基金经理任职时都附上该经理的个人资料，并且将最高学历标注在简历上。
大部分投资者都是从基金公司公告中获知基金经理的学历信息，当看到基金经理是硕士、博士时，潜意识里会认为该基金经理是科班出身，有更强的管理能力。
不过，还有一个地方可以了解基金经理的学历，那就是中国证券业协会网站注册证券从业资格查询系统，这里的学历信息比基金公司公告的更加真实可靠。
《投资者报》从中国证券业协会了解到，凡是在协会注册的从业人员必须填写真实的个人信息，在学历方面的填写要求尤为严格，必须从高中开始，大学和研究生阶段还需要提供学历的证书号，这样就能有效地防止虚报学历者滥竽充数。
《投资者报》数据研究部将证券业协会登记的学历和各基金公司公告的学历进行比较，发现有17名基金经理的学历与协会注册的不一致。
学历出入问题主要表现为低学历高报，在协会注册为本科学历的，基金公告中披露为硕士，硕士学历则披露为博士，其中以前者居多，共有13名基金经理将本科学历披露为硕士。
其中基金经理学历疑点较多的基金公司为泰信基金公司，有2名基金经理学历存在出入。他们分别管理泰信双息双利基金的何俊春和管理泰信优质生活基金的刘强。
此外，华安、信诚、汇丰晋信、金鹰等基金公司也各有1名基金经理学历存在出入。
《投资者报》记者与基金公司一一进行核实后发现，多数基金公司未能提供出有效的学历证明，他们的解释大都含糊其辞，如“我们就是有这个学历，并且也报给协会了，可能是协会弄错了”。
从业经历含糊不清
申请基金经理注册登记应当具备下列条件：第一，取得基金从业资格；第二，具有3年以上证券投资管理经历，这是《基金经理注册登记规则》第六条第二项的规定，该规定从今年4月1日起实施。
显然，证券投资管理经验对基金经理任职资格非常重要。这条规定也是向投资者证明基金经理管理能力的重要信息。
以浦银安盛价值基金经理方毅为例，在浦银安盛价值基金经理公告中的介绍为：上海财经大学工商管理硕士。具有16年的中国证券业从业经验。方毅先生于1993年2月至2002年9月期间，任职于联合证券公司，期间曾担任交易部经理一职。2002年至2007年期间，方毅先生在上海东新国际投资管理有限公司资产管理部工作，担任组合投资经理之职。方毅先生于2007年3月加入浦银安盛基金管理有限公司（筹备组）工作，担任基金经理助理职务，自2009年5月起，担任浦银安盛价值成长股票型基金经理。
该基金经理16年的从业过程清楚地展现在投资者面前。
然而，目前很多公司对基金经理从业经验的介绍含糊不清，不得不让人怀疑，其从业经历并没有披露的那么长，或者部分经历其实和投资没有多大关系。
例如，华富成长趋势基金经理陈德义，公司网站上的个人介绍是：清华大学工商管理硕士，5年证券从业经验。历任中企东方资产管理公司研究员、上海丰润投资顾问公司投资咨询经理、国元证券股份有限公司投资研究中心高级研究员、国联安基金管理有限公司高级研究员、基金经理助理。
尽管上面罗列了5个曾就职单位和岗位，但投资者无法知道哪个岗位和证券投资管理有直接关系，这5年又是如何组成的？是每个公司就工作一年还是有些岗位工作不到一年就更换了？很不清楚。
类似的情况还有很多，据《投资者报》数据研究部统计，大约有50％以上的基金经理从业经验介绍含糊不清，甚至从业年限与经历对不上。主要表现为将证券从业时间加长，尽力向投资者传递其拥有丰富的投资经验。
除了从业经验外，很多基金经理也隐瞒年龄。
对基金经理来说，年龄不应成为隐私，因为基金经理具有公众人物的特征。投资者将资金托付给基金经理，理应知道对方是一个初出茅庐的新兵，还是久经战场的老将。
据《投资者报》数据研究部统计，有255名基金经理未公布自己的年龄，约占总人数的一半。
诚信是立身之本，对于诚信有问题的基金公司和基金经理，投资者最好保持警惕。
在《投资者报》统计出的涉嫌披露虚假信息的基金公司中，以华安基金最为典型，该公司有25％的员工没有从业资格，还有两位基金经理在没有从业资格的情况下仍然管理基金。
《中国证券业协会关于2009年证券业从业人员年检的通知》中要求，机构不得安排未通过从业资格考试的人员从事与证券业务相关的专业岗位工作，应督促其在2009年12月31日之前通过从业资格考试并完成执业注册。
2010年即将到来，华安基金这近三成员工将何去何从？
25％员工无从业资格
华安基金公司目前共有210人，已经在中国证券业协会注册、获得从业资格的有158人，未获得从业资格的有52人，占总人数的25％，其中有22人已经通过从业资格考试，30人尚未通过考试。
一提到华安基金，投资者最先想到的恐怕是前任基金公司总经理韩方河，以及旗下产品华安国际配置。
韩方河是唯一因违法被革职的基金公司总经理；华安国际配置则让投资者蒙受了难以忘记的伤痛。作为内地首只试水海外的QDII基金，华安国际配置出海后不幸“呛水”，至今尚在昏迷之中。由于华安国际配置基金投资的结构性保本票据净值计算人——雷曼兄弟国际公司申请破产保护，致使该基金的估值业务无法正常进行，自2008年9月23起暂停赎回申请，基金也暂停运作。这在中国基金管理史上是第一例，也是唯一一例。
虽然这些事件已经成为历史，但多少反映出公司管理制度上存在的问题。现在的华安基金有所转变吗？从最基础的基金从业资格的合格率上看，问题依然比较严重。
基金从业资格是在基金行业从业必须具备基础知识的资格认证，获得这个资格不仅要通过证券基础知识和基金专业知识两门考试，还要通过证券业协会的资格审核，如有无违法违规的前科。
在一定程度，从业资格通过的比例能够看出基金公司的基本人员素质。
通过证券业协会网站查询显示，未通过资格注册比率最高的三家基金公司是金鹰基金、天弘基金和华安基金公司，分别有46％、29％和25％未通过率。
金鹰和天弘基金公司是国内的管理规模后10名的小公司，而华安基金公司是前10大基金公司，显然这样的注册通过率和管理规模是不相符的。
可能有人会问，上述未通过率是与基金公司总人数相比较的结果，为什么行政等后勤人员也要有从业资格？实际上，无论基金公司中的哪个岗位都会用到很多基金行业的知识，比如拟就有关通知等，都要用到相关行业条例。因此，与总人数相比较，是官方算法。
两名基金经理“无照驾驶”
一位普通员工没有从业资格，可能无伤大雅，但公司的核心投资人员没有从业资格就未免有些说不过去了。
在华安基金公司52名未获得从业资格的员工中，包括两位基金经理：一位是管理华安优选策略基金的张伟，另一位是同时管理华安中小盘基金和华安宝利配置基金的沈雪峰。
在华安基金公司网站上，张伟的简介如下：硕士，持有基金从业资格证书，8年证券、基金行业从业经历。曾在平安证券有限公司、天同证券有限公司任职，2004年6月加入华安基金管理公司，曾任研究发展部高级研究员。2008年2月13日至今担任华安策略优选股票基金的基金经理。
可是在证券业协会“注册证券从业资格查询”系统中，不仅没有查到张伟“持有基金从业资格证书”从业的信息，也没有查到在平安证券、天同证券的注册经历。
该公司另一位基金经理沈雪峰也出现了同样怪异的事情，从业经历非常丰富，就是找不到任何注册信息。
沈雪峰比张伟在证券投资行业更加活跃，拥有16年证券、基金行业从业经历。曾在安徽省国际信托投资公司、亚洲证券资产管理总部、华富基金公司工作，现在是二度进入华安基金。他在进入华富基金工作前，曾经是华安基金公司研究发展部高级研究员，2008年6月重新加入华安基金公司。2008年10月11日至今担任华安宝利配置混合基金的基金经理。2009年6月25日至今担任华安中小盘成长股票基金的基金经理。
在证券业协会网站上的注册信息是查询基金经理证券投资从业经历最可靠的依据，即便其离职了，也能在该注册系统查询到以往信息。比如前上投摩根投资总监吕俊，已经离开基金行业转投私募多年，可在协会网站上，依然查到他的经历：2004年3月获得资格在国泰基金从业，2005年12月获得资格在上投摩根从业，现已经离职。
考试合格证≠从业资格
为了查证上述二位是否有执业资格证书，《投资者报》记者采访了华安基金公司。
华安基金公司相关人士否认两位基金经理没有执业资格证书，并且反问道：“要是没有怎么能通过基金经理注册？”
于是，《投资者报》记者提请该公司出示二位基金经理的《中国证券业执业证书》。
业内人士都知道，获得证券从业资格的从业人员均持有《中国证券业执业证书》，上面标注了姓名、性别、执业岗位、执业机构和有效日期等信息。
但是，《投资者报》记者收到的传真并不是这份证书，而是两份考试合格证。
考试合格证只能说明该员工参与了考试并且基本掌握了证券基础知识和证券投资基金知识，但要申请从业资格还需要符合其他条件。
《证券业从业人员资格管理办法》第十条规定，取得从业资格的人员，符合下列条件的，可以通过机构申请执业证书：（一）已被机构聘用；（二）最近三年未受过刑事处罚；（三）不存在《中华人民共和国证券法》第一百二十六条规定的情形；（四）未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的；（五）品行端正，具有良好的职业道德；（六）法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。
这两位基金经理因何没有取得从业资格，华安基金公司没有给出明确答案。截至发稿前，华安基金相关部门表示，正在和证券业协会沟通，尽快将从业资格证书补上。
“基金经理没有基金从业资格，这不是开玩笑嘛！”国投瑞银市场部人士疑惑地对《投资者报》记者说。
这并不是玩笑，经过《投资者报》数据研究部的统计，有11位基金经理的从业资格在中国证券业协会注册系统上没有登记。另外，还有17位基金经理公告的学历与在证券业协会登记的学历不符。
基金经理的从业资格和学历信息涉假，这对基金公司来说，应该不是一件小事。但在《投资者报》记者向基金公司核实信息的时候，大部分公司的第一反应是将责任推给中国证券业协会，认为协会网站的信息没有及时更新，只有少数公司及时予以反馈，并将相关证明发给本报。
那么，是否真如基金公司所说是证券业协会网站系统的问题？为此，《投资者报》记者连续3天致电询问中国证券业协会，协会执行标准工作委员会的工作人员对从业资格问题进行了表态：“在注册系统上查不到，就是没有从业资格，从业资格是经过一个一个审核后才发放的。”
“无照驾驶”缘由
《投资者报》将信息披露不实的情况反映给相关基金公司，让其进行解释，但大多数基金公司却把“皮球”踢给了中国证券业协会。
可能是证券业协会网站没有更新内容。”当《投资者报》记者问及“中国证券业协会网站从业人员执业注册信息公示中，为何没有国投瑞银成长优选基金经理唐咸德和国投瑞银瑞和300基金经理路荣强的名字”时，国投瑞银市场部人士在电话中顺口解释道，同时还反问记者：“基金经理没有基金从业资格，这不是开玩笑嘛！”
就华安中小盘成长基金经理沈雪峰、华安策略优选基金经理张伟不在公示名单的问题，华安基金公司向《投资者报》表示：“我们敢保证，沈雪峰和张伟肯定有基金从业资格”。但华安传真给《投资者报》的并不是从业资格证书，而是两人的证券市场基础知识和证券投资基金考试合格证。
光大保德信核心量化核心基金经理袁宏隆是中国台湾人，现任光大保德信副总经理。该基金公司告诉记者，袁宏隆在台湾有相关从业资格。银华基金表示：“银华全球核心优选基金经理谢礼文在香港拿到了证券业协会的相关资格，这是证监会认可的。”
但这些说法与记者采访监管层得到的解释并不吻合。证监会有关人士告诉《投资者报》记者，内地基金从业人员无一例外都应该先拿到内地基金从业资格。
不仅监管层这么认为，上海一家基金公司的稽查长也告诉《投资者报》记者，只要你在内地从事基金经理工作，理应取得内地的行业资格。
此外，国泰金马稳健回报基金经理余荣权和国泰货币基金经理翁锡赟的名字也不在公示名单之中，公司解释更奇怪，“余荣权因为身份号码比较复杂，在登记时搞错了；翁锡赟是因为名字太难写，证券业协会没输入上去，可能近期会放上去。”
少数基金公司提交证明
“基金经理学历真假，与投资能力有啥关系？”宝盈基金市场部一位姓苏的女士在电话一头冲着《投资者报》记者愤愤地说。
虽说学历不等同于投资能力，但也是基金公司宣传基金和投资者选择基金的要素之一，更重要的是，它涉及到基金公司和基金经理的诚信问题，不应该被马虎对待。
《投资者报》数据研究部对照中国证券业协会基金公示信息和基金公司招募说明书里公开的信息发现，17位基金经理学历存疑，均表现为低学历高报。
记者打电话到相关基金公司核实。金鹰基金公司人员坦承，金鹰基金行业优势基金经理彭培祥学历是本科，而非该基金三季报显示的硕士研究生。
其他一些基金经理表示有相应学历，只是没有及时在中国证券业协会网站上更新。
其中华安MSCI中国A股基金经理刘璎、信诚四季红基金经理管华雨、宝盈鸿利收益基金经理陆万山等已向《投资者报》发来学历证明。
对陆万山的学历问题，上述宝盈基金苏女士很不服气地说，“陆万山的学历早就有了，是他上一家单位未上报协会，难道要我们去追问他们吗？”该公司传真的学历证明显示，陆万山1998就获得硕士研究生学历，而陆万山2008年3月就进入宝盈，一年多时间里，宝盈公司应该有时间上报其学历信息。
另外，泰信双息双利基金经理何俊春、泰信优质生活基金经理刘强，在中国证券业协会上显示为本科学历，但在招募说明书里显示为硕士。泰信基金公司相关人士一边忙着赶火车出差，一边查原因，最后该相关人士在火车上用短信做了回复，表示刘强和何俊春在2009年获得硕士学位，公司从证券业协会了解到，在2009年年检工作结束后，方可更新从业人员信息。
对海富通股票基金经理陈绍胜的学历问题，海富通基金公司也解释道：“陈绍胜获得了博士学位，这些信息公司将一批一批上报协会，今年年检结束后，就会更新。”
对汇丰晋信动态策略基金经理邵骥咏学历存疑问题，该基金公司解释道，“邵骥咏2007年读了MBA，学历是本科，学位是硕士。”
从上述众多基金公司的解释上看，基金公司并不以中国证券业协会网站上刊出的内容为准，他们认为有“先斩后奏”的权利。
此外，截至发稿前，长盛基金公司未对有关基金经理学历存疑的问题给出解释。
对于包括长盛基金公司在内的，其他披露信息涉嫌虚假的基金公司，《投资者报》将继续予以关注并进行求证。
“未注册就是无从业资格”
《投资者报》数据研究部门统计结果出来后，记者打电话到20多家基金公司进行确认，不少基金公司随后致电中国证券业协会，试图查找原因，以至于某基金公司人士告诉记者：“证券业协会的电话被基金公司打爆了，协会有人还问，为什么这两天这么多人问这个问题？”
12月7日至9日，《投资者报》记者分别致电中国证券业协会的基金公司会员部、执业标准委员会和办公室，三个部门有关人员都无法证实基金公司的解释是合理的和准确的。
当记者提到“有基金公司把出现如此多误差的原因推诿到协会更新资料时间滞后”时，中国证券业协会办公室有关人员惟一具体的回复是：“在注册系统上查不到，就是没有从业资格，从业资格是经过一个一个审核后才发放的。”
《基金经理注册登记规则》第四条明确规定，中国证券业协会负责基金经理的注册、变更和注销等工作；第五条规定，基金公司负责报送办理基金经理注册、变更和注销等手续所需的申请材料，保证申请材料的真实性、准确性和完整性；第二十二条规定，基金公司应当指定专人负责与协会的联系，及时报送基金经理注册、变更、注销等申报材料；第二十五条规定，协会安排专人负责管理基金经理证券投资法律知识考试、培训、注册、变更、注销等事宜，建立健全基金经理档案管理制度和数据库，确保基金经理注册管理系统高效、平稳运行。
众多基金经理无“执业驾照”、学历也存疑，证券业协会对这种现象并不认同。众多基金投资人看到的某些基金公司高调推荐的基金经理，是真还是假呢？
……
可能很多基金投资者会说：“了解”。因为在基金招募说明书、基金合同、基金经理任职公告和定期的季度报告中都有他们的介绍。但是，投资者很难想到，这些信息或许并不真实和准确。
基金公司是市场规模最大的专业投资机构，在投资者心目中，基金公司和基金经理应该是诚实守信的典范。
但现实却是残酷的。《投资者报》数据研究部发现，在基金经理这个群体中，确实存在一些诚信有问题的人。
现从业的基金经理中，有11人无基金从业资格，17人学历披露存疑，255人未公布年龄。不仅如此，从业年限的公布更是五花八门，只要在证券行业工作，不管其职位是否和证券投资有关，均计入了基金经理的证券投资经历。
11名基金经理无从业资格
管理着上亿资金的基金经理没有从业资格，着实令人惊讶。
《投资者报》数据研究部发现，当前从业的基金经理中，有11名在中国证券业协会网站“注册证券从业人员查询”中显示无从业资格，其中既有中国籍的基金经理，也有外籍基金经理。
中国证券业协会网站“注册证券从业人员查询”系统是唯一的投资者可以查询、验证基金经理是否具有从业资格的窗口。
2009年4年1日《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》颁布实施，第十四条对基金经理的任职资格审查和任职要求做出了明确规定。
规定包括：基金公司在聘任投资管理人员时，应当充分了解拟任人选的工作背景、遵规守法情况、诚信情况、从业资格、业务素质、工作能力及工作变动情况等，对其能否胜任拟任职岗位进行认真评估，审慎作出聘用决定；基金经理在任职前应当通过中国证监会或其授权机构组织的证券投资法律知识考试，并通过所任职公司向中国证券业协会申请注册。基金经理发生变动的应当在规定时间内向中国证券业协会申请注册变更；基金公司不得聘用未通过证券投资法律知识考试、未在中国证券业协会注册的人员担任基金经理。
对此，请注意关键点：基金公司不得聘用未在中国证券业协会注册的人员担任基金经理。可是，《投资者报》以中国证券业协会网站公布的信息为基准，核对基金经理是否具有从业资格时，竟有11名基金经理的名单并没有登记在册。
比如，华安、国泰和国投瑞银基金公司各有两位基金经理没有从业资格；银华、光大保德信各有一名基金经理没有从业资格。
其中，有3名非中国内地籍基金经理无基金从业资格，他们是银华全球核心优选美国籍基金经理谢礼文、光大保德信核心中国台湾籍基金经理袁宏隆和国投瑞银瑞和300澳大利亚籍基金经理路荣强。
这些非中国内地籍的基金经理均是在中国内地管理投资资金，是否不需要中国内地基金的从业资格？或者真如一些基金公司所解释的，拥有海外从业资格就无需取得中国内地从业资格？
《投资者报》记者致电中国证券业协会，有关人士表示，已有海外资格的从业人员免考专业知识，但必须加考中国证券投资法律知识，并获得在中国内地的执业资格。
此外还有5位中国籍基金经理无证上岗。他们是管理华安中小盘成长基金的沈雪峰，管理国投瑞银成长优选基金的唐咸德，管理国泰货币基金的翁锡赟，管理国泰金马稳健回报的余荣权，管理华安策略优选基金的张伟。
华安基金公司的张伟更是涉嫌虚报从业资格。证券业协会网站注册证券从业人员查询系统显示，华安策略优选现任基金经理张伟没有获得基金从业资格，可是该公司网站的介绍却明确显示：“张伟，硕士，持有基金从业资格证书。”
17名基金经理学历存疑
学历是接受过系统学习的经历证明，无论是基金公司人力资源部门、监察稽核部门还是个人，对学历的披露都不应该存在错误，可是《投资者报》数据研究部对基金经理个人资料进行梳理时发现，有17名基金经理的学历存在可疑之处。
为了提升基金公司的专业水平，如今基金经理大部分都是硕士和博士，还有相当一部分是“海归”，高学历和丰富的专业知识不仅对基金业绩有提升作用，也更容易赢得投资者的信任。
因此，大部分基金公司在公告基金经理任职时都附上该经理的个人资料，并且将最高学历标注在简历上。
大部分投资者都是从基金公司公告中获知基金经理的学历信息，当看到基金经理是硕士、博士时，潜意识里会认为该基金经理是科班出身，有更强的管理能力。
不过，还有一个地方可以了解基金经理的学历，那就是中国证券业协会网站注册证券从业资格查询系统，这里的学历信息比基金公司公告的更加真实可靠。
《投资者报》从中国证券业协会了解到，凡是在协会注册的从业人员必须填写真实的个人信息，在学历方面的填写要求尤为严格，必须从高中开始，大学和研究生阶段还需要提供学历的证书号，这样就能有效地防止虚报学历者滥竽充数。
《投资者报》数据研究部将证券业协会登记的学历和各基金公司公告的学历进行比较，发现有17名基金经理的学历与协会注册的不一致。
学历出入问题主要表现为低学历高报，在协会注册为本科学历的，基金公告中披露为硕士，硕士学历则披露为博士，其中以前者居多，共有13名基金经理将本科学历披露为硕士。
其中基金经理学历疑点较多的基金公司为泰信基金公司，有2名基金经理学历存在出入。他们分别管理泰信双息双利基金的何俊春和管理泰信优质生活基金的刘强。
此外，华安、信诚、汇丰晋信、金鹰等基金公司也各有1名基金经理学历存在出入。
《投资者报》记者与基金公司一一进行核实后发现，多数基金公司未能提供出有效的学历证明，他们的解释大都含糊其辞，如“我们就是有这个学历，并且也报给协会了，可能是协会弄错了”。
从业经历含糊不清
申请基金经理注册登记应当具备下列条件：第一，取得基金从业资格；第二，具有3年以上证券投资管理经历，这是《基金经理注册登记规则》第六条第二项的规定，该规定从今年4月1日起实施。
显然，证券投资管理经验对基金经理任职资格非常重要。这条规定也是向投资者证明基金经理管理能力的重要信息。
以浦银安盛价值基金经理方毅为例，在浦银安盛价值基金经理公告中的介绍为：上海财经大学工商管理硕士。具有16年的中国证券业从业经验。方毅先生于1993年2月至2002年9月期间，任职于联合证券公司，期间曾担任交易部经理一职。2002年至2007年期间，方毅先生在上海东新国际投资管理有限公司资产管理部工作，担任组合投资经理之职。方毅先生于2007年3月加入浦银安盛基金管理有限公司（筹备组）工作，担任基金经理助理职务，自2009年5月起，担任浦银安盛价值成长股票型基金经理。
该基金经理16年的从业过程清楚地展现在投资者面前。
然而，目前很多公司对基金经理从业经验的介绍含糊不清，不得不让人怀疑，其从业经历并没有披露的那么长，或者部分经历其实和投资没有多大关系。
例如，华富成长趋势基金经理陈德义，公司网站上的个人介绍是：清华大学工商管理硕士，5年证券从业经验。历任中企东方资产管理公司研究员、上海丰润投资顾问公司投资咨询经理、国元证券股份有限公司投资研究中心高级研究员、国联安基金管理有限公司高级研究员、基金经理助理。
尽管上面罗列了5个曾就职单位和岗位，但投资者无法知道哪个岗位和证券投资管理有直接关系，这5年又是如何组成的？是每个公司就工作一年还是有些岗位工作不到一年就更换了？很不清楚。
类似的情况还有很多，据《投资者报》数据研究部统计，大约有50％以上的基金经理从业经验介绍含糊不清，甚至从业年限与经历对不上。主要表现为将证券从业时间加长，尽力向投资者传递其拥有丰富的投资经验。
除了从业经验外，很多基金经理也隐瞒年龄。
对基金经理来说，年龄不应成为隐私，因为基金经理具有公众人物的特征。投资者将资金托付给基金经理，理应知道对方是一个初出茅庐的新兵，还是久经战场的老将。
据《投资者报》数据研究部统计，有255名基金经理未公布自己的年龄，约占总人数的一半。
诚信是立身之本，对于诚信有问题的基金公司和基金经理，投资者最好保持警惕。
在《投资者报》统计出的涉嫌披露虚假信息的基金公司中，以华安基金最为典型，该公司有25％的员工没有从业资格，还有两位基金经理在没有从业资格的情况下仍然管理基金。
《中国证券业协会关于2009年证券业从业人员年检的通知》中要求，机构不得安排未通过从业资格考试的人员从事与证券业务相关的专业岗位工作，应督促其在2009年12月31日之前通过从业资格考试并完成执业注册。
2010年即将到来，华安基金这近三成员工将何去何从？
25％员工无从业资格
华安基金公司目前共有210人，已经在中国证券业协会注册、获得从业资格的有158人，未获得从业资格的有52人，占总人数的25％，其中有22人已经通过从业资格考试，30人尚未通过考试。
一提到华安基金，投资者最先想到的恐怕是前任基金公司总经理韩方河，以及旗下产品华安国际配置。
韩方河是唯一因违法被革职的基金公司总经理；华安国际配置则让投资者蒙受了难以忘记的伤痛。作为内地首只试水海外的QDII基金，华安国际配置出海后不幸“呛水”，至今尚在昏迷之中。由于华安国际配置基金投资的结构性保本票据净值计算人——雷曼兄弟国际公司申请破产保护，致使该基金的估值业务无法正常进行，自2008年9月23起暂停赎回申请，基金也暂停运作。这在中国基金管理史上是第一例，也是唯一一例。
虽然这些事件已经成为历史，但多少反映出公司管理制度上存在的问题。现在的华安基金有所转变吗？从最基础的基金从业资格的合格率上看，问题依然比较严重。
基金从业资格是在基金行业从业必须具备基础知识的资格认证，获得这个资格不仅要通过证券基础知识和基金专业知识两门考试，还要通过证券业协会的资格审核，如有无违法违规的前科。
在一定程度，从业资格通过的比例能够看出基金公司的基本人员素质。
通过证券业协会网站查询显示，未通过资格注册比率最高的三家基金公司是金鹰基金、天弘基金和华安基金公司，分别有46％、29％和25％未通过率。
金鹰和天弘基金公司是国内的管理规模后10名的小公司，而华安基金公司是前10大基金公司，显然这样的注册通过率和管理规模是不相符的。
可能有人会问，上述未通过率是与基金公司总人数相比较的结果，为什么行政等后勤人员也要有从业资格？实际上，无论基金公司中的哪个岗位都会用到很多基金行业的知识，比如拟就有关通知等，都要用到相关行业条例。因此，与总人数相比较，是官方算法。
两名基金经理“无照驾驶”
一位普通员工没有从业资格，可能无伤大雅，但公司的核心投资人员没有从业资格就未免有些说不过去了。
在华安基金公司52名未获得从业资格的员工中，包括两位基金经理：一位是管理华安优选策略基金的张伟，另一位是同时管理华安中小盘基金和华安宝利配置基金的沈雪峰。
在华安基金公司网站上，张伟的简介如下：硕士，持有基金从业资格证书，8年证券、基金行业从业经历。曾在平安证券有限公司、天同证券有限公司任职，2004年6月加入华安基金管理公司，曾任研究发展部高级研究员。2008年2月13日至今担任华安策略优选股票基金的基金经理。
可是在证券业协会“注册证券从业资格查询”系统中，不仅没有查到张伟“持有基金从业资格证书”从业的信息，也没有查到在平安证券、天同证券的注册经历。
该公司另一位基金经理沈雪峰也出现了同样怪异的事情，从业经历非常丰富，就是找不到任何注册信息。
沈雪峰比张伟在证券投资行业更加活跃，拥有16年证券、基金行业从业经历。曾在安徽省国际信托投资公司、亚洲证券资产管理总部、华富基金公司工作，现在是二度进入华安基金。他在进入华富基金工作前，曾经是华安基金公司研究发展部高级研究员，2008年6月重新加入华安基金公司。2008年10月11日至今担任华安宝利配置混合基金的基金经理。2009年6月25日至今担任华安中小盘成长股票基金的基金经理。
在证券业协会网站上的注册信息是查询基金经理证券投资从业经历最可靠的依据，即便其离职了，也能在该注册系统查询到以往信息。比如前上投摩根投资总监吕俊，已经离开基金行业转投私募多年，可在协会网站上，依然查到他的经历：2004年3月获得资格在国泰基金从业，2005年12月获得资格在上投摩根从业，现已经离职。
考试合格证≠从业资格
为了查证上述二位是否有执业资格证书，《投资者报》记者采访了华安基金公司。
华安基金公司相关人士否认两位基金经理没有执业资格证书，并且反问道：“要是没有怎么能通过基金经理注册？”
于是，《投资者报》记者提请该公司出示二位基金经理的《中国证券业执业证书》。
业内人士都知道，获得证券从业资格的从业人员均持有《中国证券业执业证书》，上面标注了姓名、性别、执业岗位、执业机构和有效日期等信息。
但是，《投资者报》记者收到的传真并不是这份证书，而是两份考试合格证。
考试合格证只能说明该员工参与了考试并且基本掌握了证券基础知识和证券投资基金知识，但要申请从业资格还需要符合其他条件。
《证券业从业人员资格管理办法》第十条规定，取得从业资格的人员，符合下列条件的，可以通过机构申请执业证书：（一）已被机构聘用；（二）最近三年未受过刑事处罚；（三）不存在《中华人民共和国证券法》第一百二十六条规定的情形；（四）未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的；（五）品行端正，具有良好的职业道德；（六）法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。
这两位基金经理因何没有取得从业资格，华安基金公司没有给出明确答案。截至发稿前，华安基金相关部门表示，正在和证券业协会沟通，尽快将从业资格证书补上。
“基金经理没有基金从业资格，这不是开玩笑嘛！”国投瑞银市场部人士疑惑地对《投资者报》记者说。
这并不是玩笑，经过《投资者报》数据研究部的统计，有11位基金经理的从业资格在中国证券业协会注册系统上没有登记。另外，还有17位基金经理公告的学历与在证券业协会登记的学历不符。
基金经理的从业资格和学历信息涉假，这对基金公司来说，应该不是一件小事。但在《投资者报》记者向基金公司核实信息的时候，大部分公司的第一反应是将责任推给中国证券业协会，认为协会网站的信息没有及时更新，只有少数公司及时予以反馈，并将相关证明发给本报。
那么，是否真如基金公司所说是证券业协会网站系统的问题？为此，《投资者报》记者连续3天致电询问中国证券业协会，协会执行标准工作委员会的工作人员对从业资格问题进行了表态：“在注册系统上查不到，就是没有从业资格，从业资格是经过一个一个审核后才发放的。”
“无照驾驶”缘由
《投资者报》将信息披露不实的情况反映给相关基金公司，让其进行解释，但大多数基金公司却把“皮球”踢给了中国证券业协会。
可能是证券业协会网站没有更新内容。”当《投资者报》记者问及“中国证券业协会网站从业人员执业注册信息公示中，为何没有国投瑞银成长优选基金经理唐咸德和国投瑞银瑞和300基金经理路荣强的名字”时，国投瑞银市场部人士在电话中顺口解释道，同时还反问记者：“基金经理没有基金从业资格，这不是开玩笑嘛！”
就华安中小盘成长基金经理沈雪峰、华安策略优选基金经理张伟不在公示名单的问题，华安基金公司向《投资者报》表示：“我们敢保证，沈雪峰和张伟肯定有基金从业资格”。但华安传真给《投资者报》的并不是从业资格证书，而是两人的证券市场基础知识和证券投资基金考试合格证。
光大保德信核心量化核心基金经理袁宏隆是中国台湾人，现任光大保德信副总经理。该基金公司告诉记者，袁宏隆在台湾有相关从业资格。银华基金表示：“银华全球核心优选基金经理谢礼文在香港拿到了证券业协会的相关资格，这是证监会认可的。”
但这些说法与记者采访监管层得到的解释并不吻合。证监会有关人士告诉《投资者报》记者，内地基金从业人员无一例外都应该先拿到内地基金从业资格。
不仅监管层这么认为，上海一家基金公司的稽查长也告诉《投资者报》记者，只要你在内地从事基金经理工作，理应取得内地的行业资格。
此外，国泰金马稳健回报基金经理余荣权和国泰货币基金经理翁锡赟的名字也不在公示名单之中，公司解释更奇怪，“余荣权因为身份号码比较复杂，在登记时搞错了；翁锡赟是因为名字太难写，证券业协会没输入上去，可能近期会放上去。”
少数基金公司提交证明
“基金经理学历真假，与投资能力有啥关系？”宝盈基金市场部一位姓苏的女士在电话一头冲着《投资者报》记者愤愤地说。
虽说学历不等同于投资能力，但也是基金公司宣传基金和投资者选择基金的要素之一，更重要的是，它涉及到基金公司和基金经理的诚信问题，不应该被马虎对待。
《投资者报》数据研究部对照中国证券业协会基金公示信息和基金公司招募说明书里公开的信息发现，17位基金经理学历存疑，均表现为低学历高报。
记者打电话到相关基金公司核实。金鹰基金公司人员坦承，金鹰基金行业优势基金经理彭培祥学历是本科，而非该基金三季报显示的硕士研究生。
其他一些基金经理表示有相应学历，只是没有及时在中国证券业协会网站上更新。
其中华安MSCI中国A股基金经理刘璎、信诚四季红基金经理管华雨、宝盈鸿利收益基金经理陆万山等已向《投资者报》发来学历证明。
对陆万山的学历问题，上述宝盈基金苏女士很不服气地说，“陆万山的学历早就有了，是他上一家单位未上报协会，难道要我们去追问他们吗？”该公司传真的学历证明显示，陆万山1998就获得硕士研究生学历，而陆万山2008年3月就进入宝盈，一年多时间里，宝盈公司应该有时间上报其学历信息。
另外，泰信双息双利基金经理何俊春、泰信优质生活基金经理刘强，在中国证券业协会上显示为本科学历，但在招募说明书里显示为硕士。泰信基金公司相关人士一边忙着赶火车出差，一边查原因，最后该相关人士在火车上用短信做了回复，表示刘强和何俊春在2009年获得硕士学位，公司从证券业协会了解到，在2009年年检工作结束后，方可更新从业人员信息。
对海富通股票基金经理陈绍胜的学历问题，海富通基金公司也解释道：“陈绍胜获得了博士学位，这些信息公司将一批一批上报协会，今年年检结束后，就会更新。”
对汇丰晋信动态策略基金经理邵骥咏学历存疑问题，该基金公司解释道，“邵骥咏2007年读了MBA，学历是本科，学位是硕士。”
从上述众多基金公司的解释上看，基金公司并不以中国证券业协会网站上刊出的内容为准，他们认为有“先斩后奏”的权利。
此外，截至发稿前，长盛基金公司未对有关基金经理学历存疑的问题给出解释。
对于包括长盛基金公司在内的，其他披露信息涉嫌虚假的基金公司，《投资者报》将继续予以关注并进行求证。
“未注册就是无从业资格”
《投资者报》数据研究部门统计结果出来后，记者打电话到20多家基金公司进行确认，不少基金公司随后致电中国证券业协会，试图查找原因，以至于某基金公司人士告诉记者：“证券业协会的电话被基金公司打爆了，协会有人还问，为什么这两天这么多人问这个问题？”
12月7日至9日，《投资者报》记者分别致电中国证券业协会的基金公司会员部、执业标准委员会和办公室，三个部门有关人员都无法证实基金公司的解释是合理的和准确的。
当记者提到“有基金公司把出现如此多误差的原因推诿到协会更新资料时间滞后”时，中国证券业协会办公室有关人员惟一具体的回复是：“在注册系统上查不到，就是没有从业资格，从业资格是经过一个一个审核后才发放的。”
《基金经理注册登记规则》第四条明确规定，中国证券业协会负责基金经理的注册、变更和注销等工作；第五条规定，基金公司负责报送办理基金经理注册、变更和注销等手续所需的申请材料，保证申请材料的真实性、准确性和完整性；第二十二条规定，基金公司应当指定专人负责与协会的联系，及时报送基金经理注册、变更、注销等申报材料；第二十五条规定，协会安排专人负责管理基金经理证券投资法律知识考试、培训、注册、变更、注销等事宜，建立健全基金经理档案管理制度和数据库，确保基金经理注册管理系统高效、平稳运行。
众多基金经理无“执业驾照”、学历也存疑，证券业协会对这种现象并不认同。众多基金投资人看到的某些基金公司高调推荐的基金经理，是真还是假呢？
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