宜信财富被投资人举报 真相扑朔迷离

　　宜信财富私募定增基金存严重欺诈行为、严重违约行为、行政违法行为等。其中，严重欺诈行为方面，该定增基金存违规虚假诈骗宣传，且疑似涉嫌严重内幕交易、涉嫌伪造协议等多个问题。

　　俗话说：“苍蝇不叮无缝之蛋”。即便你是行业龙头，真相，也早晚会大白于天下。

　　近日，据凤凰网WEMONEY报道称，宜信财富多位投资人针对“其私募定增基金存在问题”之事联名向中国证监会、上海证监会等部门提交了名为《关于举报宜信财富管理公司、诺德基金有限公司、喆颢资产管理有限公司欺诈宣传、擅自延期、不兑付投资者的控诉》和《宜信诺德喆颢定增基金存在虚假违规延期涉及利益输送的举报信》的两份举报材料。

　　举报材料显示，宜信财富私募定增基金存严重欺诈行为、严重违约行为、行政违法行为等。其中，严重欺诈行为方面，该定增基金存违规虚假诈骗宣传，且疑似涉嫌严重内幕交易、涉嫌伪造协议等多个问题。

　　目前，上海证监局已回函多位投资人将在2-3月内给出处理结果。

　　资料显示，宜信财富是宜信公司旗下企业，总部位于北京。而宜信公司创建于2006年，是一家集财富管理、信用风险评估与管理、信用数据整合服务于一体的综合性现代服务业企业。

　　涉嫌内幕交易被实名举报

　　2018年3月15日，就是“消费者权益保障日”那天，职业打假人王海在微博转发了两篇关于“宜信财富、诺德基金、喆颢资产被指欺诈令消费者亏损1.7亿”的实名举报信，举报人为投资人瞿锞。从信中可见，被举报的三家企业分别为宜信财富管理公司（以下简称“宜信财富”）、诺德基金管理有限公司（以下简称“诺德基金”）、喆颢资产管理（上海）有限公司（以下简称“喆灏资管”）。被举报的产品为喆颢诺德定增1号私募证券投资A基金（基金编号：SE9894）、喆颢诺德定增1号私募证券投资B基金（基金编号：SE9895）、喆颢诺德定增1号私募证券投资C基金（基金编号：SE9891）、喆颢诺德定增1号私募证券投资基金（基金编号：SE9893）。值得注意的是，其中，宜信财富、喆颢资产两家企业的法定代表人均为唐宁，诺德基金的法定代表人为潘福祥。（注：三款基金以下统称为“喆颢定增1号”）

　　据了解，喆颢定增1号是宜信财富、喆颢资产与诺德基金于2016年2月合作发行，是一种“契约型基金”，起投金额为100万元人民币。其中，宜信财富为销售方，喆颢资产为基金管理人，其通过诺德基金将资金投向二级市场，托管方为招商证券股份有限公司。

　　有投资人对相关媒体表示，喆颢定增1号是宜信财富主推的总募资近5亿的一款定增基金产品，有400余位投资人投了该基金，目前已亏损近1.8亿。基金已过了锁定期限，但直到现在仍未兑付。

　　对于上述举报，宜信财富于4月19日在官网回应称，宜信公司创始人、喆颢资产法定代表人唐宁从未买卖、持有过探路者（SZ300005）股票，更不涉嫌内幕交易；此外，喆颢诺德定增1号私募证券投资基金（简称“1号基金”）是一款定增投资策略的专项基金，非保本且不承诺最低收益率、浮动收益净值型投资产品。

　　疑点重重真相扑朔迷离

　　然而，令人不解的是，虽然宜信财富在官网振振有词，但是对于相关媒体的跟踪报道，该公司并没有给予正面回应。

　　无风不起浪，从相关投资者对媒体表述中可以总结出多重疑点：

　　一、原本说好的只精选优质定增标，投资5只标的股票，且折扣一定要在8折以下，8折以上不拿股票的事情，却演变成只投资4只标，并没有哪只股票在8折以下，最大标的探路者（占52%）折扣价为94折，另一标的鸿路钢构（占6%）折扣价为84折，其余两只标的没有折扣，所投四只标的无一是拟定标的。该做法显然属于虚假记载、误导性陈述，二、销售基金的合规程序是，先签定书面合同，再进行销售付款。而宜信财富选择先付款后签合同的操作方式已属于违规行为。同时，基金原本期限是2017年9月11日，加上6个月的延展期，最晚也是到2018年3月11日，而宜信财富在没有召开投资人大会的情况下擅自改动时间期限至2019年12月31日。

　　三、作为占比分列第一、第二的两大标的探路者和海南海药探路者自购入起股价一路下滑，董事长减持并更换；海南海药出现违规被证监会立案，目前已停牌。

　　据相关资料显示，2017年3月，探路者十大股东排名中，唐宁排第五位；到了6月，唐宁的排名下滑至第10位；再到9月，十大股东中已没有了唐宁的名字。这意味着，唐宁在不到一年的时间里对探路者短期持有后大量减持。

　　如果上述做法属实，那么不仅已经违反了《证券投资基金销售管理办法》，同时也已属于严重违约行为并明确违反了《合同法》。此外，如果真如投资人透露的“这个唐宁便是宜信董事长兼CEO的唐宁”，那么也数违规行为，涉嫌利益输送。

　　此外，值得注意的是，管理着5亿规模诺德定增1号的基金经理竟频繁换人，2016年初是吴振中，到了2016年11月便变成徐晶。而据投资人介绍，徐晶也已于2018年2月底离职，直到2018年3月19日，宜信财富才发布信息称将基金经理更换为庞琛超。

　　那么，事情的真相到底如何呢？如今，终于有了新进展。

　　近日，凤凰网WEMONEY报道称，宜信财富多位投资人已联名向中国证监会、上海证监局等部门提交了举报材料。目前，上海证监局已回函多位投资人，后者回复称将在2-3个月内给出处理结果。

　　资料显示，创建于2006年的宜信公司，是一家集财富管理、信用风险评估与管理、信用数据整合服务于一体的服务业企业。其旗下包括宜信财富、宜信惠民、宜人贷等多家公司，其中宜信财富是是一家财富管理公司，宜人贷已在美上市。

　　2018年4月14日，宜信财富在海南三亚举办2018宜信财富尊享年会，宜信公司创始人兼CEO唐宁现场宣布宜信集团将于2020年整体上市。

　　然而，从目前的境况来看，虽说“病树前头万木春”，但也有“千里之堤毁于蚁穴”，宜信的上市之路将如何演绎？

　　值得关注。

　　文/本刊记者 邵萍