资金链断裂难偿还 秀水“商铺”涉嫌非法集资

　　“几间铺子，平均下来每月能收几千块租金”，曾不断向亲朋炫耀的资产，现在却成为张延的一块心病。张延并没有见过自己所说的“铺子”，这是他从北京秀水投资有限公司（简称“秀水投资”）承租后，再出租给北京秀水二号投资有限公司（简称“秀水二号”），两家公司同为中企投资集团子公司。按双方约定，张延赚取租金差价同时，要向秀水投资交纳50万元，包括租金和作为投资的44万元的“品牌保证金”，这些资金会在至少一年后返还。

　　今年4、5月份，张延等投资者发现，他们到期应返还的投资无法索回。据投资者自行统计，目前涉及人数已达数百，资金总额逾亿元。秀水投资负责人给出的解释是“资金链断裂”。

　　心存怀疑的投资者选择报案。因报案者众多，警方将此案定名为“秀水公司案件”，并对报案进行专门提示。办案民警称，目前已按照涉嫌非法吸收公众存款对“秀水案件”进行受理，具体案情尚在进一步调查中。

　　高收益率吸引投资者

　　6月13日，在北京市朝阳区民族园2号唐人街购物广场秀水投资办公地点，张秀芳摊开手中的两份商铺租赁合同，其作为投资的超过45万元“品牌保证金”和租金已无法拿回；退休工人王成，在秀水投资累计投入已超过300万元，这是其毕生积蓄以及来自亲友的近百万元。

　　投资者们介绍，从2009年开始，秀水投资与他们签订的合同约定，投资者缴纳“品牌保证金”及租金，承租合同中“商铺”，之后应秀水投资的要求再与秀水二号签订《商铺承包经营合同》，将店铺转租给秀水二号经营，秀水二号定期向投资者支付更高的租金。合同到期后秀水投资向投资者返还“品牌保证金”和已缴纳的租金。经投资者计算，该项目由租金差额带来的年收益，最低也达12%。

　　“最初他们在光华路的秀水二号项目，也是商铺租赁。”参与投资近六年的王成称，当时租金折算利率是8%，吸引了大量客户进入。秀水二号项目成功后，这家公司开始承租唐人街购物广场，承租年限是20年。

　　相对于收益，最吸引王成的还是秀水投资的雄厚背景，其与秀水二号均属中企投资集团全资子公司。资料显示，中企投资集团在香港注册，在一些公开报道中，该集团被称为“中国民营企业航母”，总资产达300亿元人民币。另据了解，秀水投资、秀水二号与广为人知的秀水街市场并无关联。秀水街市场相关负责人亦曾对媒体澄清，与这两家公司没有任何业务合作关系。

　　王成称，此前每月返还给他的租金从未迟到过，有时还提前一两天打款。自己不断用所获收益追加投资，还向亲友推荐，至今其名下投资超过300万元。

　　但这一切在今年4月30日终止。在一批商铺租期到期后，投资者提取“品牌保证金”，被秀水公司以各种理由推脱。

　　“一开始他们还主动打电话，说资金用于其他投资暂时周转不开，需要等两天，可我们一直等了将近10天。”王成说，拖欠返还的理由之后变成了融资问题等。5月10日，按捺不住的王成赶到秀水投资才发现，这里已经聚集了一大批讨债的投资人，公司员工已经离职得所剩无几。

　　根据投资者提供的录音，6月30日，中企投资集团代表陆长洪承认，集团资金链断裂，无法偿还投资人的“品牌保证金”等。

　　投资“商铺”子虚乌有

　　记者在秀水投资办公地点发现，办公区显著位置摆放着“最给力楼盘”、“最具投资价值商铺”等奖杯。但直到现在张秀芳也不清楚，自己租赁已两年的“商铺”究竟在哪里。在张秀芳的合同中，注明她租赁的“商铺”，位于北京市朝阳区民族园的“秀水二号”项目三期四层4厅××号。对于“商铺”具体位置，她曾询问过推销的业务员，对方表示“不清楚”。张延提供的一份业务员推销商铺的录音中，业务员自称商铺真实存在，但“无法给出具体方位”。

　　在“品牌保证金”无法索回之后，张秀芳才得知，“秀水二号”项目三期四层实际上是中企投资集团经营的唐人街购物广场四层，且目前已停止经营。

　　投资了30余万的陈春也称，他先后投资了两次，第一次是租赁“商铺”，但自己从未见过“商铺”，第二次业务员直接表示可以把钱投资到一个名为“咖啡陪你”的项目上，收益照旧。

　　“他们借助出租实体的名义收取‘品牌保证金’，然后将‘品牌保证金’挪作他用。”王成怀疑，自己交给秀水投资的“品牌保证金”，最终流向了第三方公司和个人。张秀芳也持类似观点。“我们转钱的账号有叫北京石生伟业商贸的，也有叫卓识盛世服装城的，甚至还有该公司高管的私人账号”，她说，自己在刷卡时就发现异常，但当时出于对秀水投资的信任，并未追究。

　　7月11日，部分投资者相约前往唐人街购物广场，讨论如何进行维权。“根据此前秀水投资每年召集投资者开年会的规模，投资者应该会超过一千人，据我们此前统计，保守估计集资款也能达到6个亿”，一位组织维权的投资者说，目前他们已统计到200名投资者，投资金额已超过1.5亿元，“很多人的投资合同还没有到期，对拿不回资金还不知情，估计人数还会继续增加。”

　　“咖啡陪你”遭遇困局

　　秀水投资、秀水二号及其母公司中企投资集团，究竟出现了什么问题？记者近日联系到中企投资集团的一名高管。对方证实，该集团2013年后经营效益持续下滑，旗下各子公司的大部分项目已运行困难。“我们在国内员工最多时有3000余人，现在仅剩下几百人。”他说。

　　这位高管表示，直到2012年，中企投资集团及其子公司所经营的“秀水二号”、“京西酒店”、唐人街购物广场等项目情况良好，大量投资人前来租赁“商铺”。这一年的4月，中企投资集团又以合资方式引入据称是韩国最大的咖啡连锁企业品牌“咖啡陪你”，并迅速扩张。

　　投资人张延说，秀水投资业务员曾亲口告诉他，上交的“品牌保证金”将投资到“咖啡陪你”项目中。“咖啡陪你”官网显示，预计到2016年，该项目将成为中国休闲咖啡连锁第一品牌，经营门店3500家，营业额超50亿。

　　而据报道，随着今年6月份“咖啡陪你”济南世茂国际广场店歇业，其资金链断裂传言不胫而走，部分加盟店开始欠薪。该公司执行总裁戚东也于当月离职，并在个人微信中自爆已经被公司拖欠了8个多月的工资。

　　前述高管说，此前作为中企投资集团盈利重要来源的一些项目也相继关门或经营不善，进一步加剧了资金链断裂的危机。他还透露，在此期间不断有公司高管从项目里面圈钱，投资人的投资款不少被挥霍，“公司在上海总部租了一栋楼供600多人办公，而项目高管装修一间办公室就花费了数十万元。”他感叹。

　　“这个‘咖啡陪你’项目把整个儿钱投进去了，想保住咖啡然后再把钱拿回来给大家”。在投资者提供的录音中，中企投资集团代表陆长洪确认了投资被用于“咖啡陪你”项目，并且该项目经营遇到了困难。对于何时能偿还投资款，陆长洪表示尚不清楚。

　　实际“操盘手”不明

　　“有一批是4月30日应给付的，还有两批是5月10日和5月22日，都是因为公司资金周转困难暂时给不了，也没有给。”6月13日，秀水投资负责接待商铺投资者的高管傅钢表示，目前已有超过三批客户无法兑现索回。

　　让王成和其他投资者担忧的是，从4月底至今，秀水投资法人代表黄淑平一直未现身作出回应。“哪怕是给个解释，做个期限承诺我们也能放心。”王成说。

　　随着时间的推移，关于秀水投资管理混乱的质疑也在投资人间扩散。“这个公司实际上是中企投资集团陆常清的，黄淑平只是代管公司业务”，对于投资者的这个说法，陆长洪、傅钢证实，公司实际控制人是陆常清。

　　陆常清的公开身份是中企投资集团董事局主席，但在工商资料中，其与秀水投资以及秀水二号几乎没有直接关系。记者查询北京市与秀水投资相关的企业信息，均未发现有陆常清的踪影。

　　据一份企业投资人变更信息显示，陆常清曾为北京中企房地产开发有限公司出资950万元，占注册资金的95%，并任总经理。2012年12月6日，其将所有股份转让给他人，2013年11月19日，又交出了总经理职务。

　　有秀水投资内部人士透露，陆长洪系陆常清弟弟，负责整个集团账目的运转，秀水投资已有负责人被警方控制。但上述消息未得到警方及相关人士证实。目前，陆常清及其部分涉事高管的常用手机号均已无法接通。

　　非法集资案件频现

　　7月2日，北京市公安局朝阳分局经济犯罪侦察大队玻璃门上，贴了近十个报案提示。其中，还有以投资养老产业获高分红的“轩辕阁案件”，投资股票期货的“易胜百案件”，还有“成吉大易案”、“众旺易达案”等大量已经明确为非法集资的案件。记者注意到，与“秀水案件”相似，这些案件都是以高额利润吸引投资。

　　北京大学法学院教授彭冰认为，秀水投资的融资行为完全符合非法集资的两个重要特征：许诺回报和向公众募集资金，已属于涉嫌触犯非法吸收公众存款。北京市金融局一工作人员表示，该公司的一些融资行为可能已触犯法律，公安机关正在调查。

　　“租赁合同只会要求承租方支付一到两个月租金作为押金，并没有‘品牌保证金’这一说法，且这些投资人交付的‘品牌保证金’远远超出了每月租金的数额，已不是普通押金的概念。”北京志霖律师事务所赵占领认为，“秀水案件”投资人签订合同中，“品牌保证金”可能是吸收资金的噱头。在目前出现的一些新的非法集资形式中，集资方为吸引投资，通常会在吸收存款项目上做文章，如采用出租商铺再回租返利等。

　　据了解，当前北京市各类非法集资案件多发频发，去年非法集资案件170件，集资款327.3亿，集资人数27.3万人。北京市公安局经侦总队透露的信息显示，今年以来，市公安局经侦系统共立案3500余起，破案2400余起，抓获犯罪嫌疑人1100名，同比分别上升43%、36%、8%。

　　与此同时，非法集资新的形式也层出不穷。北京市打击非法集资办公室近日公布了假冒民营银行、推销虚假“养老”产品、开展虚假担保业务等六种新型的非法集资方式。同时发布了17种有“涉非”风险的行业，包括了非金融机构支付服务、网络借贷平台、房地产中介及第三方理财等。

　　今年5月初，北京市政府发布通告，宣布在今年4月底到8月开展打击非法集资专项整治行动。记者了解到，北京市公检法部门将加强打击企业和个人非法集资行为：市公安局拟设立涉众案件支队；市检察院将设立金融检察部门，已提出初步方案；同时市高级人民法院还拟设立金融审判庭，已提出人员配备方案。

　　（记者 赵青明）