日前，“网贷第一案”优易网案件正式宣判，成为P2P首例集资诈骗罪定性案件。江苏法院网和如皋市人民法院网站的信息显示，优易网被告人木某、黄某近日被如皋市人民法院一审分别判处有期徒刑14年和9年，并责令继续退赔违法所得人民币517万元，发还相关被害人。
大成律师事务所肖飒律师告诉记者，该案对网贷行业起到警醒作用，“集资诈骗罪最高可判死刑，这对犯罪分子无疑有强大的心理威慑力”。业内人士也表示，此案的判决对于频频出现的欺诈性平台具有较强的震慑力，在监管政策尚未明确的背景下，这一判例有助于净化P2P行业。
量刑重于非法吸存
经审理查明，木某于2010年在南通注册“优易公司”，是公司的股东、法定代表人，黄某是公司股东。2012年8月18日~12月21日，木某在如皋市某亿丰商城内，以优易网从事第三方在线中介借贷为名，在未取得金融业务许可的前提下，编造“优易公司”系香港亿丰公司旗下成员，谎称亿丰商城商户需要借款，在“优易网”上发布发布虚假的“借款标”，以高额利率为诱饵，向45名被害人合计非法集资2550万元。
木某除将集资的部分资金以月息3%或免息借贷给二人实际使用外（该款项均已归还），在借款人不知情且自身无归还能力的情况下，将绝大部分集资款通过某投资公司配资投资期货、炒股，截至2012年12月21日，共亏损1259万元。木某逃匿以后，以宋某的名义继续通过乾腾投资公司投资期货，自2013年1月9日~4月10日共亏损20余万元。
经司法会计鉴定所司法鉴定，木某、黄某向冯某等45名被害人共计非法集资2550万元，造成1524万元无法归还。案发后，如皋市公安局从木某处扣押人民币2900元、从乾腾公司员工处追缴人民币10649元；从黄某处扣押人民币7300元。
肖飒指出，被告人拿吸收来的资金用于个人消费和投资，这在法律上被认定为“以非法占有为目的”，也是集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的重要区别。
麦子金服副总裁刘波对记者表示，通常人们说的非法集资，是指刑法上的非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪，而司法机关在针对非法集资类案件进行处理时，往往是根据结果来倒追。
此前，轰动一时的P2P非法集资第一案“东方创投案”一审判决结果为：被告人邓亮因非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑3年，并处罚金人民币30万元；被告人李泽明因非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑2年，缓刑3年，并处罚金人民币5万元。
行业警示意义重大
在此次优易网案件中，法院认为，被告人木某伙同被告人黄某，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已触犯刑律，均构成集资诈骗罪。本案系共同犯罪。被告人木某在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人黄某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。根据案情及相关刑法规定，作出上述判决。一审宣判后，二被告人不服，均提起了上诉，目前，案件尚在审理之中。
作为P2P网贷跑路第一案，优易网案的最终审理结果，势必对行业产生较大影响。肖飒表示，从2012年案发一直持续到现在，一旦判下来，对于目前频繁发生的网贷平台跑路案件来说，或许会成为后续案件审理的标杆。
“我国是大陆法系国家，这种案件也没有先例。一旦前面的案例作出判决之后，以后法院判决类似案例的时候会做参考，该案也会成为P2P法律监管的一个典型案例。”此外，肖飒还认为，这个案子肯定会对网贷行业起到警醒作用，截至目前，按照非法吸收公众存款罪判刑的平台老板较多，刑期从缓刑到三五年不等，最高不超过10年，而集资诈骗罪最高有死刑，势必会对犯罪分子产生强大的心理威慑力。
刘波则分析称，“优易网负责人一审被判集资诈骗罪对行业最主要的启示在于两点：一是由于每天都与金钱密切相关，互联网金融行业的从业者一定要有底线意识、职业伦理和敬畏之心，否则迟早出事；二是光靠自律解决不了行业潜在的风险，只有真正实现交易资金的隔离，才能从根本上杜绝非法集资事件的发生。”
（记者 赵青明）
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