网购诈骗犯罪侦查方法

　　摘要：在互联网普及使用的今天，网络购物以它的方便性和无地域限制性受到了人们的欢迎。为了让大家了解网上购物过程中，避免一系列可能发生的诈骗现象，加深对网购诈骗的认识，以防止受骗，并尽可能多的了解网上交易安全。本文在分析了一些关于网上购物诈骗的几个问题后，构建了新的防止网购诈骗策略。同时针对层出不穷的网络购物诈骗犯罪现象，对调查现阶段在侦查此类案件比较常用的侦查方法以及侦查过程中遇到的侦查难点等问题进行了阐述与探讨，以使广大消费者避免网购诈骗，帮助公安机关在侦查此类案件中能够更快更好的侦破案件。

　　关键词：网络购物 网络诈骗 侦查方法

　　中图分类号：G918 文献标识码：A 文章编号：1003-9082（2015）02-0351-02

　　引言

　　随着网络购物的日益普遍应用，网络购物在交易过程、售后服务等方面问题层出不穷。因此，需要在消费者预防方面、网络购物体制建立以及法规等方面做出新的改革，以适应网络购物这一新消费方式的出现。只有完善网络购物环境，提高立法水平，才能使这一新的购物方式良性循环，不断为人们创造便利，并提升其社会价值。如何识别网络骗局，保护自身权益，成为广大网络消费者的关注焦点。

　　一、网购诈骗犯罪

　　诈骗，是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取款额较大的公私财物的行为。由于这种行为完全不使用暴力，而是在一派平静甚至“愉快”的气氛下进行的，加之受害人一般防范意识较差，较易上当受骗。

　　网上购物，就是通过互联网检索商品信息，并通过电子订购单发出购物请求，然后填上私人支票帐号或信用卡的号码，厂商通过邮购的方式发货，或是通过快递公司送货上门。国内的网上购物，一般付款方式是款到发货。担保交易，货到付款等。

　　网络购物诈骗就是指在网络购物过程中，以非法占有购物者财产为目的，用虚构网络商品或者隐瞒网络商品真相的方法，骗取款额较大的公私财物的行为。

　　二、网络购物的现状

　　1.网络购物的消费现状

　　中国网上商店近些年发展迅猛，呈现几何数迅速增长，所售的商品也是五花八门。首先是书刊、音像制品和日常用品，其次是电器、通讯产品类和票务类。第三就是金融服务和网上教育类。这些商品都是与人们在现实生活中的购物需求相似，网络购物更多地集中在时尚商品的消费。

　　2.网络购物的消费层次

　　从互联网引入中国以来，可以说给我国带来翻天覆地的变化，网络购物消费者职业分布越来越多，上网目的及使用的服务范围也越来越广，上网的时间也越来越长。消费者的职业主要分布也由计算机业教研机构、大专院校为主体变为事业单位、银行、工商、税务、保险、教师等各行各业。

　　3.网络购物地区分布

　　在我国网络消费的区域差别较大，从东部到西部地区呈明显的发展梯度，经济发达地区网络普及率较高，西部地区的网络经济明显偏低。在城市分布上，网络消费多集中在北京、上海、广东、江苏、浙江等经济发达地区。这些省市不仅上网方便，而且有成熟的金融体系，交通运输方便快捷，配送体系也相对完善。

　　三、网络购物诈骗的表现形式

　　1.网络销售伪劣商品

　　网上购物正在逐渐成为一种新的时尚，由于其轻松便捷的销售方式和经常提供一些优惠条件，越来越多的购物者开始接受这种消费形式。可是，一些不法分子也借机大搞诈骗活动。不法之徒违反产品质量管理法规和工商行政管理法规，利用计算机互联网在产品中掺假，以假充真、以次充好或者以不合格产品冒充合格产品，进行违法诈骗活动。

　　2.山寨网站诈骗钱财

　　这种网络购物欺诈也被称为“网络钓鱼”，欺诈者建立与正常商务网站类似的假网站，诱骗消费者进入山寨网站，留下其个人资料，从而实现网络欺诈。网络钓鱼成为了越来越多为人所知的网络欺诈的代名词，欺诈网站的目标信息主要为：账号名称、密码口令、银行卡号、信用卡号、身份证号码、手机号、邮箱地址、家庭地址等信息。

　　3.低价商品诱惑消费者

　　一件原本数以万元的商品，仅用几百元就能买到。是不是会让消费者有些心动。然而，天下没有免费的午餐。低价诱惑也正是网络购物过程中的一种常见欺诈方法。骗子首先利用低价吸引消费者进入虚假的钓鱼网站，用户稍微放松警惕，就有可能带来财产损失。

　　4.网络支付欺诈呈现

　　当在网络上选中了商品后就需要登录网银，在这个阶段，很有可能遭遇到黑客用木马进行的键盘记录和屏幕记录，键盘记录能够帮助黑客获得用户的登录帐号，屏幕记录能够将用户的每一步操作都记录下来。另外，在用户通过浏览器成功登录网银后，一些在用户电脑中的病毒开始操控用户，如在用户转帐、汇钱时修改汇钱对象的帐号、姓名、金额等。

　　5.网络购物货不对板

　　在网购骗术中最常见是货不对板，是卖家发错货、货品质量有问题。商品与网上描述不相符，主要指买家认为卖家对其所销售商品的描述与商品的实际情况有偏差，有卖家发错了货物、质量有问题等。

　　6.诱骗买家提前付款

　　在卖家诱骗买家提前确认付款案件中，均是买家受到卖家诱骗，未遵守正常的交易支付流程从而造成。骗子卖家利用买家对购买流程的不够熟悉，在买家购买之后、未收到商品之前就诱骗买家在网上确认已收到货。这样，买家的钱被划到卖家手里，而货物却在也收不到。

　　7.诱骗买家误操作

　　卖家通过利用消费者不熟悉流程来错误引导，在没收到物品时就催促确认收货，从而找借口为自己解脱。买家即使是投诉也是不知所措，没有充分的证据。

　　8.及时付款却收不到货

　　伪造网络店铺和商品的页面，伪装成卖家实施网络诈骗。通过伪造店铺和商品的页面，并伪装成网络卖家，利用交易过程中的留言或聊天工具、邮件等方式散发钓鱼网站，并用各种理由骗取消费者点击进行诈骗。

　　四、网购诈骗侦查方法

　　1.情报导侦、串并结合

　　网络诈骗受害者人数众多，分布较为广泛，虚假信息可使不确定的浏览者上当受骗，具有多发性、连续性、跨区域等特点，交易形成系列案件。因而，在侦查此类案件过程中，首先要掌握案件的详细信息，根据作案手法、作案时间、网银登陆和转账记录、资金流向等各种案件信息，整理、梳理相关类似网络诈骗案件，迅速开展系列案件的串并，最大化地获取案件相关信息，加强案件的串并和分析研判工作。情报信息部门在日常工作中，需要关注此类案件的发案动向，研究作案手段和犯罪规律等内容，通过案件统计梳理，为侦查部门提供有效线索，搜集本地从事此类犯罪的人员信息，提高打击和防控针对性工作，为侦破此类案件打下基础。

　　2.技术手段搜集涉案线索

　　网络购物诈骗的实施离不开互联网，而互联网络的IP地址和网站注册人情况等都是可以查询的信息，另外在获取和转移赃款环节离不开银行金融网络信息，这些资金流转情况同样也是可追踪的嫌疑人。因此利用网络技术手段和金融技术系统进行侦查是此类案件成功侦破的关键环节。

　　3.排除线索确定嫌疑人

　　对利用技术手段及基础摸排取得的相关数据和涉案线索进行认真细致的梳理，全面细致地排查，从而逐渐缩小侦查范围，确定重点犯罪嫌疑人员，结合传统侦查工作方法和手段进行重点突破，从而准确地锁定犯罪嫌疑人。

　　4.追查团伙布置抓捕

　　在确定犯罪嫌犯人的基础上，根据案件嫌疑人的情况，扩展侦查线索，掌握其社会活动和社会关系情况，明确犯罪团伙人员的团伙结构和组织情况，勾勒出负责提供技术支持、实施网络诈骗和转移、提取赃款等团伙组成成员的情况，并绘制出涉案人员的关系结构网络。

　　5.固定证据

　　网络诈骗犯罪侦破的核心是证据的采集与固定，而网络诈骗的证据大多为电子证据，电子证据是无形的，非常容易毁损，因此，其采集和固定环节就显得非常重要。要充分利用数据复原技术、数据加解密技术与日志分析技术、对比搜索技术等电子证据进行固定证据，对涉案相关数据进行较为详细的收集，尽量不遗漏任何与案件有关的电子证据信息。

　　6.跨区域协助办案

　　网络诈骗通常涉及全国的很多省市，案件核实、调查取证的工作量非常繁琐，要充分利用公安部打击犯罪新型机制，通过全国公安机关跨区域侦查办案协作平台，办理案件的核实以及相关证据提取工作，可以避免了旅途奔波，节省了办案经费，极大地提高了侦查破案效率。

　　五、网购诈骗的应对策略

　　1.政府加强管理

　　政府应及时制定和出台打击网购犯罪的法律法规，支持和引导网络购物沿着正确的轨道发展。政府在围绕电子商务制定相关法律条文时，要为了保护网络购物的正常进行，不要限制网络购物的发展，对目前存在的各种问题进行全方位的实地考察后及时立法。通过法律措施的改进，有效规范和监管经营者的经营行为，保护网购消费者的合法权益。

　　同时，对网络购物来说，信用制度的建立也非常必要，由工商管理部门对购物网站和商家建立信用档案，消协应及时将网站和商家在网上交易中存在的欺诈等不诚信行为告知管理部门，工商部门应以客观公正地评价各网络商家和网站的信用等级。工商部门将这些数据及商家的违规违法事件定时在网站进行发布，从而置于公众监督之下。

　　2.商家加强自律

　　消费者是否相信购物网站，与购物网站的信誉度和自身的建设情况是直接相关的。购物网站品牌好了了消费者自然相信提供的商品质量好，再考虑商品购买时，更加喜欢购买。为此，经营者应该加大对自身网站的建设，提高购物网站的质量，树立良好的经营者形象，提高自身的信用度，建设能够让消费者满意的网站。

　　购物网站在介绍商品时应尽量保证商品内容详实，除了提供丰富的商品种类，还应有产品的详细的技术指标、规格、重量等信息，尽量让用户有一种鉴别真伪的感觉。也可考虑名牌商品，名牌商品是一种信号，可以向消费者传递产品的质量和商家信誉度等方面的信息，也可以大大降低因为各种投诉和退货带来的交易成本。

　　3.消费者提高警惕

　　作为网上购物行为的主体消费，需要通过各种渠道了解网络购物的益处，克服对虚拟购物环境的害怕心里，转变传统消费观念，逐步认识接纳网络购物新生事物。对于网络购物的消费者，一方面，要加强提高本身的诚信意识，在网络交易中诚信守信，另一方面要有效地进行保护自己的合法权益，当发现网络中的违法行为或是自己权益受到侵害，应及时采取措施并向有关部门提出举报或申诉，保护自己的合法权益。

　　房蔓玲